AI heeft de wereld stormenderhand veroverd en heeft ook zijn weg gevonden naar de FinTech sector.
Het heeft de potentie om een revolutie teweeg te brengen in de manier waarop financiële instellingen werken door processen te stroomlijnen, besluitvorming te verbeteren en klantervaringen te verbeteren.
Als je niet zeker weet hoe je er je voordeel mee kunt doen, lees dan verder om 8 voorbeelden te bekijken van hoe je AI kunt gebruiken in de financiële wereld.
Laten we erin duiken!
De 7 belangrijkste voordelen van AI in de financiële wereld
Van fraudedetectie tot gepersonaliseerd financieel advies, AI biedt talloze mogelijkheden om inzichten te verzamelen, processen te automatiseren en activiteiten te optimaliseren.
Laten we eens kijken naar enkele van de belangrijkste voordelen in de FinTech sector:
- Verbeterde nauwkeurigheid
AI-algoritmen zijn in staat om enorme hoeveelheden gegevens met grote nauwkeurigheid te analyseren, wat leidt tot nauwkeurigere financiële voorspellingen en analyses.
- Verhoogde efficiëntie
AI kan repetitieve en tijdrovende taken automatiseren, zoals het invoeren en verwerken van gegevens, waardoor medewerkers zich kunnen richten op complexere taken.
- Kostenbesparingen
AI kan financiële instellingen helpen om de arbeidskosten en operationele uitgaven te verlagen door taken te automatiseren en de efficiëntie te verbeteren.
- Betere besluitvorming
AI kan grote hoeveelheden complexe gegevens in realtime analyseren om patronen te identificeren en voorspellingen te doen, waardoor financiële instellingen betere beslissingen kunnen nemen.
- Gepersonaliseerde klantervaringen
AI-algoritmes kunnen FinTech bedrijven helpen hun producten en diensten af te stemmen op individuele klanten, waardoor een meer gepersonaliseerde ervaring wordt geboden en de klanttevredenheid toeneemt.
- Verbeterde beveiliging
AI kan helpen bij het opsporen en voorkomen van fraude en cyberbedreigingen, waardoor de algehele veiligheid van financiële activiteiten wordt verbeterd.
- Verbeterde naleving
Door compliancetaken te automatiseren, kan AI helpen om up-to-date te blijven met regelgeving en vereisten, waardoor het risico op boetes of boetes afneemt.
Hoe AI gebruiken in de financiële wereld - 8 use-cases om taken te vereenvoudigen
1. Fraudedetectie
AI-algoritmes kunnen mogelijk frauduleuze transacties detecteren door miljoenen datapunten te analyseren en anomalieën te identificeren.
AI kan dus:
✨ Verifieer de identiteit van gebruikers tijdens het onboardingproces om het risico op identiteitsdiefstal te verkleinen.
✨ Analyseer gebruikersgegevens om aangepaste risicoscores te maken die inschatten hoe groot de kans is dat de gebruiker fraudeert.
✨ Analyseer tekstgegevens, zoals berichten op sociale media en chatlogs, om potentiële fraudeurs en hun methoden te identificeren .
✨ Detecteer fraude in een vroeg stadium, voorkom potentiële financiële verliezen en bescherm de reputatie van je bedrijf.
Bovendien is het vermogen van AI om te leren van gegevens een krachtig hulpmiddel om patronen te identificeren en profielen op te stellen van frauduleus gedrag.
Als er dus nieuwe fraudeconstructies ontstaan, kan AI zijn profielen bijwerken en soortgelijke patronen in realtime detecteren.
2. Risicobeoordeling
AI kan kredietrisico analyseren door rekening te houden met factoren zoals kredietgeschiedenis, betalingsgedrag en andere relevante financiële gegevens.
Door deze factoren te beoordelen, kan AI nauwkeurigere kredietscores geven om je financiële risico's te verminderen.
Bovendien stelt het analyseren van klantgegevens AI in staat om klanten te segmenteren op basis van hun financiële geschiedenis en risicofactoren.
Daarom kun je leenproducten, rentetarieven en aflossingstermijnen personaliseren op basis van het risicoprofiel van de individuele klant.
Daarnaast kunnen AI-algoritmes rentetarieven, markttrends, economische indicatoren en financiële profielen van klanten analyseren om je te helpen beter geïnformeerde beslissingen te nemen over leningen.
3. Verwerking van leningen
Met AI kun je het verwerken, ondertekenen en beheren van financiële documenten automatiseren, waardoor het aanvraagproces voor een lening sneller en efficiënter verloopt.
AI elimineert handmatige gegevensinvoer en vermindert fouten dankzij de mogelijkheid om gegevens uit bankafschriften, belastingaangiften en andere financiële documenten te halen en te analyseren.
Bovendien kan AI kredietscores analyseren en verwerken, banktransacties, schuld/inkomensratio's en andere financiële gegevens onderzoeken om de kredietwaardigheid van een klant te beoordelen.
Het potentieel van AI bij het verwerken van leningen is voor beide partijen aanzienlijk.
Het zorgt voor een snellere, efficiëntere en gepersonaliseerde verwerking van leningen voor klanten, terwijl het voor jou als kredietverstrekker een nauwkeurigere risicobeoordeling oplevert.
4. De klok rond klantenservice
Chatbots en virtuele assistenten geven snel antwoord op vragen van klanten zonder dat menselijke tussenkomst nodig is, waardoor ze een zeer populaire oplossing zijn.
Ze kunnen een hoog volume aan klantverzoeken tegelijk afhandelen, zodat je je klantenondersteuningsactiviteiten kunt opschalen zonder het personeelsbestand uit te breiden.
Daarom verlagen deze tools de kosten door routinematige ondersteuningstaken te automatiseren.
Bovendien kun je ze trainen om hun reacties af te stemmen op individuele klanten, waardoor ze een persoonlijkere ervaring krijgen.
FinTech is een brede sector, dus afhankelijk van je sector kun je chatbots en virtuele assistenten gebruiken om:
✨ Klanten helpen rekeninginformatie te bekijken, rekeningen te betalen en geld over te maken.
✨ Klanten assisteren bij verschillende handelsgerelateerde taken zoals het kopen van aandelen, het volgen van markttrends en het onderzoeken van investeringsopties.
✨ Afhandelen van verzoeken van klanten met betrekking tot updates van verzekeringspolissen, claims en premies.
✨ Klanten helpen tijdens het aanvraagproces voor een lening, veelvoorkomende vragen over leningproducten en -diensten beantwoorden, persoonlijke aanbevelingen voor leningen geven, enz.
ProTip:
TextCortex's ZenoChat maakt gebruik van AI, NLP en machine learning op gebruikersvragen om geautomatiseerde antwoorden te produceren.
Hiermee kun je herschrijven, uitbreiden, samenvatten, de toon aanpassen en spel- en grammaticafouten herstellen, zodat je berichten duidelijk en foutloos zijn.
Bovendien biedt het meertalige ondersteuning zodat je wereldwijd met klanten en opdrachtgevers kunt communiceren.
5. Gegevens extractie
Gegevensextractie met behulp van AI identificeert en extraheert automatisch gestructureerde gegevens uit ongestructureerde of halfgestructureerde bronnen, zoals tekstdocumenten of e-mailberichten.
Het kan nauwkeurig relevante gegevenspunten in deze documenten lokaliseren en ze uitpakken in gestructureerde gegevensformaten zoals CSV, Excel of JSON voor verdere verwerking en analyse.
Hoe kun je gegevensextractie in je voordeel gebruiken?
Stel, je bent een hypotheekverstrekker. Je kunt AI-technologie voor gegevensextractie gebruiken om financiële gegevens uit de bankafschriften van aanvragers te halen om automatisch te beoordelen of een lening in aanmerking komt.
Een van de grootste voordelen van AI-gestuurde gegevensextractie is dat het zich automatisch kan aanpassen aan nieuwe en veranderende gegevensformaten en -structuren, waardoor het extreem flexibel is.
6. PDF ophalen
Een van de meest gebruikte tekstformaten in bankieren en financiën is PDF, omdat het de opmaak behoudt en zowel tekstuele als numerieke gegevens kan bevatten.
Maar de info vinden tussen een groot aantal PDF's is een ander verhaal.
AI versnelt het proces van het ophalen van PDF's op basis van verzoeken van gebruikers.
Het kan bijvoorbeeld een bankafschrift ophalen voor een bepaalde periode, waarna de AI-chatbot de relevante PDF uit de database kan halen en naar je toe kan sturen.
Bovendien kan AI PDF-inhoud samenvattenDit is vooral handig bij lange financiële rapporten of contracten.
Je kunt AI ook gebruiken om PDF's te vergelijken en de verschillen te markeren.
Je kunt bijvoorbeeld een leningaanvraag vergelijken met een kredietrapport om eventuele inconsistenties op te sporen.
ProTip:
Met de functie Kennisbanken van TextCortex kun je verschillende documenten uploaden als gegevensbronnen, zoals PDF, DOC, PowerPoint en CSV.
Je kunt de kennisbanken die je aanmaakt een naam geven en later bewerken.
Met deze functie kun je honderden pagina's aan documenten samenvatten of in een andere taal vertalen met één klik.
Verder kun je ook om specifieke informatie vragen, deze functie gebruiken om twee verschillende documenten met elkaar te vergelijken en je gegevensanalysetaken in een paar minuten afronden.
7. Investering
AI heeft een veelzijdige toepassing binnen de Investeringssector en kan je helpen:
- Optimaliseer beleggingsportefeuilles door enorme hoeveelheden gegevens te analyseren om winstgevende investeringen te identificeren en tegelijkertijd de financiële risico's te minimaliseren.
- Analyseer trends in sociale media en nieuwsartikelen om het marktsentiment te peilen.
- Beoordeel het risicoprofiel van elke belegger en beveel beleggingsproducten aan die aansluiten bij zijn risicotolerantie.
- Krijg beleggingsaanbevelingen, suggesties, advies, details over aandelenprestaties, enz.
8. Verzekering
Met behulp van AI kunnen verzekeringsmaatschappijen hun producten en diensten personaliseren voor hun klanten, en polissen op maat aanbieden met concurrerende prijzen op basis van individuele behoeften.
Daarom kan AI een grote hulp zijn:
✨ Automatiseren en stroomlijnen van de workflow voor claimverwerking.
✨ Frauduleuze activiteiten detecteren in claimgegevens, waardoor frauduleuze uitbetalingen worden verminderd en de winstgevendheid wordt verbeterd.
✨ Het acceptatieproces automatiseren door grote hoeveelheden gegevens te analyseren en aanvragers met een hoog risico te identificeren, zodat je de juiste premies kunt vragen.
✨ Het risicoprofiel van een aanvrager beoordelen en verzekeringsproducten aanbevelen die aansluiten bij zijn of haar behoeften.
✨ Verzekeringspolissen aanpassen aan de unieke behoeften van elke klant.
✨ Toekomstige markttrends voorspellen , zodat verzekeraars betere investeringen kunnen doen en risico's proactief kunnen beheren.
Inpakken
Het gebruik van AI in Fintech kan je bedrijfsvoering aanzienlijk verbeteren zonder de kwaliteit ervan aan te tasten.
Naast het automatiseren van operationele processen, kan het ook tijd en geld besparen en je efficiënter maken.
Als je niet zeker weet waar je moet beginnen, hebben wij een suggestie: een intuïtieve oplossing waarvan je de AI-modellen kunt aanpassen aan specifieke bedrijfsbehoeften.
Enter, TextCortex! 🚀
Hoe kan TextCortex je FinTech-activiteiten stroomlijnen?
TextCortex is een AI-gebaseerde tool voor het maken van content die verder gaat dan alleen het maken van content.
Onze geweldige functie ZenoChat helpt je om meerdere handelingen te vereenvoudigen en te automatiseren en om een aanpak op maat te maken voor jouw persoonlijke behoeften.
Hiermee kun je de persoonlijkheid van de bot aanpassen, chatscenario's maken en gebruikersinteracties orkestreren, waardoor het een robuuste engagementtool wordt.
Met onze functie "Individuele persona's" kun je de uitvoerstijl, de toon van de stem, de zinslengte en het leesgemak van ZenoChat aanpassen.
Bovendien kun je een AI persona maken die de tone of voice van je merk gebruikt en die je tekstgebaseerde taken uitvoert.
Daarnaast kun je ook:
🔥 Zet minstens 3 opsommingstekens om in een uitgebreide e-mail, waardoor het maken van e-mails wordt gestroomlijnd.
🔥 Poets en pas je schrijfwerk aan met onze uitgebreide tekstbewerkingsfuncties en herschrijf, vat samen en verander de toon van je tekst.
🔥 Integreer Zeno met 30.000 websites en apps.
🔥Vertaal in meer dan 25 talen.
🔥 Toegang tot een enorme hoeveelheid informatie met onze Kennisbanken.
🔥 Maak gebruik van meer dan 60 AI templates voor een aanpak op maat.
En nog veel meer.
Meld je aan voor je freemium account en profiteer van de voordelen die TextCortex de FinTech-sector biedt.
