AIは世界を席巻し、フィンテック分野にも進出している。
プロセスを合理化し、意思決定を改善し、顧客体験を向上させることで、金融機関の運営方法に革命を起こす可能性を秘めている。
AIをどのように活用すればいいのかわからないという方は、AIを金融に活用した8つの事例をご覧いただきたい。
飛び込んでみよう!
金融におけるAIの7つの利点
不正検知からパーソナライズされた金融アドバイスまで、AIは洞察の収集、プロセスの自動化、業務の最適化に多くの機会を提供している。
FinTech分野の主なメリットを確認してみよう：
- 精度の向上
AIアルゴリズムは、膨大な量のデータを高い精度で分析できるため、より正確な金融予測や分析につながる。
- 効率性の向上
AIは、データ入力や処理などの反復的で時間のかかる作業を自動化し、従業員をより複雑な作業に集中させることができる。
- コスト削減
AIは、業務を自動化し効率を向上させることで、金融機関の人件費や業務経費を削減することができる。
- より良い意思決定
AIは大量の複雑なデータをリアルタイムで分析してパターンを特定し、予測を行うことができるため、金融機関はより適切な意思決定を行うことができる。
- パーソナライズされた顧客体験
AIアルゴリズムは、FinTech企業が個々の顧客に合わせた商品やサービスを提供し、よりパーソナライズされた体験を提供し、顧客満足度を高めるのに役立つ。
- セキュリティ強化
AIは不正行為やサイバー脅威の検知・防止に役立ち、金融業務全体のセキュリティを向上させる。
- コンプライアンスの向上
コンプライアンス業務を自動化することで、AIは規制や要件を常に把握し、罰則や罰金のリスクを軽減することができる。
ファイナンスにおけるAIの活用法 - タスクを簡素化する8つのユースケース
1.不正の検出
AIを搭載したアルゴリズムは、何百万ものデータポイントを分析し、異常を特定することで、不正の可能性がある取引を検出することができる。
このように、AIはできる：
オンボーディングプロセスでユーザーの身元を確認し、なりすましのリスクを軽減する。
ユーザーデータを分析し、ユーザーが詐欺を働く可能性を評価するカスタマイズされたリスクスコアを作成する。
ソーシャルメディアの投稿やチャットログなどのテキストデータを分析し、潜在的な詐欺師と その手口を特定 する。
早期に不正を発見することで、潜在的な金銭的損失を防ぎ、企業の評判を守ります。
さらに、データから学習するAIの能力は、パターンを特定し、不正行為のプロファイルを作成する強力なツールとして役立つ。
その結果、新たな詐欺スキームが出現すると、AIはプロファイルを更新し、リアルタイムで類似のパターンを検出することができる。
2.リスクアセスメント
AIは、信用履歴、支払い行動、その他の関連財務データなどの要素を考慮して信用リスクを分析することができる。
これらの要素を評価することで、AIはより正確なクレジットスコアリングを提供し、金融リスクを軽減することができます。
さらに、顧客データを分析することで、AIは金融履歴やリスク要因に基づいて顧客をセグメント化することができる。
そのため、個々の顧客のリスク・プロファイルに応じて、ローン商品、金利、返済条件をパーソナライズすることができる。
さらに、AIアルゴリズムは、金利、市場動向、経済指標、顧客の財務プロファイルを分析し、融資に関するより多くの情報に基づいた意思決定を支援します。
3.ローン処理
AIを活用することで、財務書類の処理、署名、管理を自動化し、より迅速で効率的なローン申請プロセスを実現できます。
AIは、銀行取引明細書、納税申告書、その他の財務書類からデータを抽出・分析できるため、手作業によるデータ入力をなくし、ミスを減らすことができる。
さらに、AIは信用スコアを分析・処理し、銀行取引、負債比率、その他の財務データを調べ、顧客の信用力を評価することができる。
ローン処理におけるAIの可能性は、双方にとって重要である。
顧客にはより迅速で効率的、かつパーソナライズされたローン処理を提供し、レンダーにはより正確なリスク評価を提供します。
4.24時間体制のカスタマーサポート
チャットボットとバーチャルアシスタントは、人間の介入を必要とせずに顧客からの問い合わせに迅速に対応するため、非常に人気の高いソリューションとなっている。
同時に大量の顧客からのリクエストに対応できるため、スタッフの人数を増やすことなく、カスタマーサポート業務の規模を拡大することができる。
したがって、これらのツールは、日常的なサポート作業を自動化することによってコストを削減する。
さらに、個々の顧客に合わせた対応ができるように訓練することで、よりパーソナライズされた体験を提供することができる。
FinTechは幅広い業界なので、分野によってはチャットボットやバーチャルアシスタントを利用することができます：
お客様の口座情報へのアクセス、請求書の支払い、送金をお手伝いします。
株の購入、市場動向の把握、投資オプションのリサーチなど、トレーディングに関連する様々な業務でお客様をサポート。
保険契約の更新、クレーム、保険料に関する顧客の要望に対応する。
ローン申込手続き中のお客様をサポートし、ローン商品やサービスに関する一般的な質問にお答えし、個別のローンのご提案などを行う。
💡 プロヒント：
TextCortex's ZenoChatのZenoChatは、AI、NLP 、ユーザーのクエリに対する機械学習を活用し、自動応答を生成する。
リライト、拡大、要約、トーンの調整、スペルミスや文法ミスの修正ができるので、メッセージが明確で間違いのないものになります。
さらに、多言語サポートにより、世界中の顧客やクライアントとのコミュニケーションが可能です。
5.データ抽出
AIを使用したデータ抽出は、テキスト文書や電子メールメッセージなどの非構造化または半構造化ソースから構造化データを自動的に識別し、抽出する。
これらの文書から関連するデータ・ポイントを正確に探し出し、CSV、Excel、JSONなどの構造化データ・フォーマットに抽出して、さらなる処理と分析を行うことができる。
データ抽出をどのように役立てるか？
あなたが住宅ローンの貸し手だとしよう。AIを活用したデータ抽出技術を使って、申込者の銀行取引明細書から財務データを抽出し、融資適格性を自動的に評価することができます。
AIを活用したデータ抽出の最大のメリットの1つは、新しく変化するデータ形式や構造に自動的に適応でき、非常に柔軟性が高いことだ。
6.PDF検索
銀行や金融業界で最も一般的なテキスト形式のひとつがPDFである。PDFは書式を保持し、テキストや数値データを含めることができるからだ。
しかし、膨大な数のPDFから情報を探し出すのは別の話だ。
AIは、ユーザーのリクエストに基づいてPDFを検索するプロセスをスピードアップします。
例えば、ある期間の銀行取引明細書を取得し、AIチャットボットがデータベースから関連するPDFを取り出して送信することができる。
さらに、AIは PDFコンテンツの要約これは、特に長い財務報告書や契約書を扱う際に役立ちます。
また、AIを活用して PDFを比較し、その違いを強調することもできます。
例えば、ローン申込書と信用報告書を比較し、矛盾点を洗い出すことができる。
💡 プロヒント：
TextCortex のナレッジベース機能では、PDF、DOC、PowerPoint、CSVなど、さまざまなドキュメントをデータソースとしてアップロードできます。
作成したナレッジベースには名前を付け、後で編集することができます。
この機能を使えば、ワンクリックで何百ページもの文書を要約したり、別の言語に翻訳したりすることができる。
さらに、特定の情報を要求したり、この機能を使って2つの異なる文書を比較したり、データ分析作業を数分で完了することもできます。
7.投資
AIは投資分野で多目的に利用されており、あなたのお役に立てるでしょう：
- 膨大なデータを分析し、財務リスクを最小限に抑えながら収益性の高い投資を特定することで、投資ポートフォリオを最適化。
- ソーシャルメディアのトレンドやニュース記事を分析し、市場のセンチメントを測る。
- 投資家のリスク・プロファイルを評価し、リスク許容度に見合った投資商品を推奨する。
- 投資推奨、提案、アドバイス、株式パフォーマンスの詳細などを得る。
8.保険
AIの助けを借りて、保険会社は顧客に合わせて商品やサービスをパーソナライズし、個々のニーズに基づいた競争力のある価格でオーダーメイドの保険を提供することができる。
そのため、AIは大きな助けになる：
請求処理ワークフローの自動化と合理化。
保険金請求データから不正行為を検出することで、不正な支払いを減らし、収益性を向上させる。
大量のデータを分析し、リスクの高い申込者を特定することで 引受プロセスを自動化し、適切な保険料を請求できるようにします。
申込者のリスク・プロフィールを評価し、ニーズに合った保険商品を提案する。
お客様一人ひとりのニーズに合わせて保険をカスタマイズ。
将来の市場動向を予測すること で、保険会社はより適切な投資を行い、積極的にリスクを管理することができる。
まとめ
FintechにAIを活用することで、その質を落とすことなく、業務を大幅に改善することができる。
業務プロセスを自動化するだけでなく、時間とコストを節約し、より効率的にすることができる。
何から始めたらよいかわからない場合は、AIモデルを特定のビジネスニーズに合わせてカスタマイズできる直感的なソリューションをお勧めします。
入る、 TextCortex!🚀
TextCortex FinTech業務を効率化するには？
TextCortex はAIを活用したコンテンツ作成ツールで、その範囲は単なるコンテンツ作成にとどまらない。
当社の優れた機能であるZenoChatは 、複数の業務を簡素化・自動化し、個人のニーズに合わせたアプローチを作成するのに役立ちます。
ボットのパーソナリティをカスタマイズしたり、チャットシナリオを作成したり、ユーザーとのやり取りをオーケストレーションしたりできるため、強力なエンゲージメントツールになります。
個別ペルソナ」機能により、ZenoChatの出力スタイル、声のトーン、文章の長さ、読みやすさを調整することができます。
さらに、あなたのブランドの声のトーンを使用するAIペルソナを構築することができ、それはあなたのテキストベースのタスクを完了します。
さらに、こんなこともできる：
🔥 少なくとも3つの箇条書きを包括的なEメールに変換し、Eメール作成を効率化します。
豊富なテキスト編集機能で文章を推敲、調整し、書き直したり、要約したり、口調を変えたりすることができます。
🔥 Zenoを30,000のウェブサイトやアプリと統合。
25カ国語以上の言語に対応。
🔥ナレッジベースで膨大な情報にアクセスできます。
🔥 60以上のAItemplatesを活用し、高度にカスタマイズされたアプローチを実現。
他にもたくさんある。
フリーミアムアカウントに登録 TextCortex がFinTech業界にもたらすメリットを享受してください。
