Wie man AI im Finanzwesen einsetzt

KI hat die Welt im Sturm erobert und hat auch im FinTech-Sektor Einzug gehalten. 

Sie hat das Potenzial, die Arbeitsweise von Finanzinstituten zu revolutionieren, indem sie Prozesse rationalisiert, die Entscheidungsfindung verbessert und das Kundenerlebnis steigert.

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie davon profitieren können, lesen Sie weiter, um 8 Beispiele für den Einsatz von KI im Finanzwesen zu sehen.

Lasst uns eintauchen!

Die 7 wichtigsten Vorteile von AI im Finanzwesen

Von der Betrugserkennung bis zur personalisierten Finanzberatung bietet KI eine Vielzahl von Möglichkeiten, Erkenntnisse zu gewinnen, Prozesse zu automatisieren und Abläufe zu optimieren.

Schauen wir uns einige der wichtigsten Vorteile im FinTech-Sektor an:

• Verbesserte Genauigkeit 

KI-Algorithmen sind in der Lage, große Datenmengen mit hoher Genauigkeit zu analysieren, was zu genaueren Finanzprognosen und -analysen führt.

• Gesteigerte Effizienz

KI kann sich wiederholende und zeitaufwändige Aufgaben wie die Dateneingabe und -verarbeitung automatisieren, so dass sich die Mitarbeiter auf komplexere Aufgaben konzentrieren können. 

• Kosteneinsparungen

KI kann Finanzinstituten dabei helfen, Arbeitskosten und Betriebskosten zu senken, indem sie Aufgaben automatisiert und die Effizienz verbessert.

• Bessere Entscheidungsfindung

KI kann große Mengen komplexer Daten in Echtzeit analysieren, um Muster zu erkennen und Vorhersagen zu treffen, die Finanzinstituten helfen, bessere Entscheidungen zu treffen.

• Personalisierte Kundenerlebnisse

KI-Algorithmen können FinTech-Unternehmen dabei helfen, ihre Produkte und Dienstleistungen auf den einzelnen Kunden zuzuschneiden, um so ein personalisiertes Erlebnis zu schaffen und die Kundenzufriedenheit zu erhöhen. 

• Erhöhte Sicherheit

KI kann dabei helfen, Betrug und Cyber-Bedrohungen zu erkennen und zu verhindern und so die Sicherheit der Finanzgeschäfte insgesamt zu verbessern.

• Verbesserte Einhaltung der Vorschriften

Durch die Automatisierung von Compliance-Aufgaben kann KI dabei helfen, mit Vorschriften und Anforderungen auf dem Laufenden zu bleiben und das Risiko von Strafen oder Bußgeldern zu verringern.

Der Einsatz von KI im Finanzwesen - 8 Anwendungsfälle zur Vereinfachung von Aufgaben

1. Betrugsaufdeckung

KI-gestützte Algorithmen können potenziell betrügerische Transaktionen erkennen, indem sie Millionen von Datenpunkten analysieren und Anomalien identifizieren.

So kann KI:

✨ Überprüfen Sie die Identität der Nutzer während des Onboarding-Prozesses, um das Risiko eines Identitätsdiebstahls zu verringern.

✨ Analysieren Sie Benutzerdaten, um individuelle Risikobewertungen zu erstellen, die die Wahrscheinlichkeit eines Betrugs durch den Benutzer bewerten.

✨ Analysieren Sie Textdaten, z. B. Beiträge in sozialen Medien und Chatprotokolle, um potenzielle Betrüger und ihre Methoden zu identifizieren .

✨ Erkennen Sie Betrug in einem frühen Stadium, um mögliche finanzielle Verluste zu verhindern und den Ruf Ihres Unternehmens zu schützen.

Darüber hinaus ist die Fähigkeit der KI, aus Daten zu lernen, ein leistungsfähiges Werkzeug, um Muster zu erkennen und Profile betrügerischen Verhaltens zu erstellen.

Wenn also neue Betrugsversuche auftauchen, kann die KI ihre Profile aktualisieren und ähnliche Muster in Echtzeit erkennen.

2. Risikobewertung

KI kann das Kreditrisiko unter Berücksichtigung von Faktoren wie Kredithistorie, Zahlungsverhalten und anderen relevanten Finanzdaten analysieren. 

Durch die Bewertung dieser Faktoren kann die KI eine genauere Kreditwürdigkeitsprüfung vornehmen, um Ihre finanziellen Risiken zu verringern.

Darüber hinaus ermöglicht die Analyse von Kundendaten der KI, Kunden auf der Grundlage ihrer finanziellen Geschichte und Risikofaktoren zu segmentieren. 

Daher können Sie Kreditprodukte, Zinssätze und Rückzahlungsbedingungen je nach dem Risikoprofil des einzelnen Kunden personalisieren.

Darüber hinaus können KI-Algorithmen Zinssätze, Markttrends, Wirtschaftsindikatoren und Finanzprofile von Kunden analysieren, damit Sie fundiertere Entscheidungen über die Kreditvergabe treffen können.

3. Darlehensbearbeitung

Mithilfe von KI können Sie die Bearbeitung, Unterzeichnung und Verwaltung von Finanzdokumenten automatisieren und so einen schnelleren und effizienteren Kreditantragsprozess ermöglichen.

KI macht die manuelle Dateneingabe überflüssig und reduziert Fehler, da sie Daten aus Kontoauszügen, Steuererklärungen und anderen Finanzdokumenten extrahieren und analysieren kann.

Darüber hinaus kann KI Kreditscores analysieren und verarbeiten, Banktransaktionen, Schulden-Einkommens-Verhältnisse und andere Finanzdaten untersuchen, um die Kreditwürdigkeit eines Kunden zu bewerten. 

Das Potenzial von KI in der Kreditbearbeitung ist für beide Seiten von Bedeutung.

Sie ermöglicht eine schnellere, effizientere und individuellere Kreditbearbeitung für die Kunden und bietet gleichzeitig eine genauere Risikobewertung für Sie als Kreditgeber.

4. Kundenbetreuung rund um die Uhr

Chatbots und virtuelle Assistenten bieten schnelle Antworten auf Kundenanfragen, ohne dass ein menschliches Eingreifen erforderlich ist, was sie zu einer sehr beliebten Lösung macht.

Sie sind in der Lage, eine große Anzahl von Kundenanfragen gleichzeitig zu bearbeiten, so dass Sie Ihren Kundensupport skalieren können, ohne die Zahl der Mitarbeiter zu erhöhen.

Daher senken diese Tools die Kosten durch die Automatisierung von Routine-Supportaufgaben.

Darüber hinaus können Sie sie darin schulen, ihre Antworten auf einzelne Kunden zuzuschneiden und so ein persönlicheres Erlebnis zu schaffen.

FinTech ist eine breit gefächerte Branche. Je nach Sektor können Sie Chatbots und virtuelle Assistenten einsetzen:

✨ Sie helfen den Kunden , Kontoinformationen abzurufen, Rechnungen zu bezahlen und Geld zu überweisen.

✨ Unterstützung der Kunden bei verschiedenen handelsbezogenen Aufgaben wie dem Kauf von Aktien, der Beobachtung von Markttrends und der Erkundung von Anlagemöglichkeiten.

Bearbeitung von Kundenanfragen im Zusammenhang mit der Aktualisierung von Versicherungspolicen, Schadensfällen und Prämien.

✨ Unterstützung der Kunden bei der Beantragung eines Kredits, Beantwortung allgemeiner Fragen zu Kreditprodukten und -dienstleistungen, Erteilung individueller Kreditempfehlungen usw.

💡 ProTip:

TextCortex's ZenoChat nutzt KI, NLP und maschinelles Lernen, um auf Benutzeranfragen automatische Antworten zu geben.

Sie können Ihre Texte umschreiben, erweitern, zusammenfassen, den Tonfall anpassen und Rechtschreib- und Grammatikfehler korrigieren, so dass Ihre Mitteilungen klar und fehlerfrei sind.

Darüber hinaus bietet es mehrsprachige Unterstützung, die es Ihnen ermöglicht, mit Kunden und Klienten weltweit zu kommunizieren. 

5. Datenextraktion

Die Datenextraktion mithilfe von KI identifiziert und extrahiert automatisch strukturierte Daten aus unstrukturierten oder halbstrukturierten Quellen wie Textdokumenten oder E-Mail-Nachrichten.

Es kann relevante Datenpunkte in diesen Dokumenten genau lokalisieren und sie in strukturierte Datenformate wie CSV, Excel oder JSON für die weitere Verarbeitung und Analyse extrahieren.

Wie können Sie die Datenextraktion zu Ihrem Vorteil nutzen?

Nehmen wir an, Sie sind ein Hypothekarkreditgeber. Sie können KI-gestützte Datenextraktionstechnologie nutzen, um Finanzdaten aus den Kontoauszügen der Antragsteller zu extrahieren und die Kreditwürdigkeit automatisch zu bewerten.

Einer der größten Vorteile der KI-gestützten Datenextraktion besteht darin, dass sie sich automatisch an neue und sich ändernde Datenformate und -strukturen anpassen kann, was sie äußerst flexibel macht.

6. PDF-Abruf

Eines der gebräuchlichsten Textformate im Bank- und Finanzwesen ist PDF, da es seine Formatierung beibehält und sowohl Text- als auch numerische Daten enthalten kann. 

Das Auffinden der Informationen in einer großen Anzahl von PDF-Dateien ist jedoch eine andere Sache.

KI beschleunigt den Abruf von PDFs auf der Grundlage von Benutzeranfragen.

So kann beispielsweise ein Kontoauszug für einen bestimmten Zeitraum abgerufen werden, woraufhin der KI-Chatbot die entsprechende PDF-Datei aus der Datenbank ziehen und an Sie senden kann.

Außerdem kann AI PDF-Inhalte zusammenfassenund erleichtert so das schnelle Verständnis der wichtigsten Punkte, was besonders bei langen Finanzberichten oder Verträgen nützlich ist.

Sie können auch die KI nutzen, um PDFs zu vergleichen und Unterschiede zwischen ihnen hervorzuheben.

So können Sie beispielsweise einen Kreditantrag mit einer Kreditauskunft vergleichen, um eventuelle Unstimmigkeiten festzustellen.

💡 ProTip:

Die Knowledge Bases-Funktion von TextCortex ermöglicht es Ihnen, verschiedene Dokumente wie PDF, DOC, PowerPoint und CSV als Datenquellen hochzuladen.

Sie können die Wissensdatenbanken, die Sie erstellen, benennen und sie später bearbeiten.

Mit dieser Funktion können Sie Hunderte von Dokumentenseiten zusammenfassen oder mit einem einzigen Klick in eine andere Sprache übersetzen. 

Darüber hinaus können Sie auch nach bestimmten Informationen fragen, diese Funktion nutzen, um zwei verschiedene Dokumente zu vergleichen, und Ihre Datenanalyseaufgaben in wenigen Minuten erledigen.

7. Investition 

KI ist im Investmentbereich vielseitig einsetzbar und kann Ihnen helfen:

• Optimieren Sie Investitionsportfolios durch die Analyse großer Datenmengen, um rentable Investitionen zu ermitteln und gleichzeitig das finanzielle Risiko zu minimieren.
• Analysieren Sie Trends in den sozialen Medien und Nachrichtenartikel, um die Marktstimmung einzuschätzen.
• Bewertung des Risikoprofils eines jeden Anlegers und Empfehlung von Anlageprodukten, die seiner Risikotoleranz entsprechen.
• Holen Sie sich Anlageempfehlungen, Vorschläge, Ratschläge, Details zur Aktienentwicklung usw.

8. Versicherung

Mit Hilfe von KI können Versicherungsunternehmen ihre Produkte und Dienstleistungen auf ihre Kunden zuschneiden und maßgeschneiderte Policen mit wettbewerbsfähigen Preise anbieten, die auf individuellen Bedürfnissen basieren.

Daher kann die KI eine große Hilfe sein:

✨ Automatisierung und Rationalisierung der Arbeitsabläufe bei der Bearbeitung von Anträgen.

✨ Aufdeckung betrügerischer Aktivitäten in Schadendaten, wodurch betrügerische Auszahlungen verringert und die Rentabilität verbessert werden.

✨ Automatisierung des Underwriting-Prozesses durch die Analyse großer Datenmengen und die Identifizierung von Antragstellern mit hohem Risiko, was Ihnen hilft, angemessene Prämien zu berechnen.

✨ Beurteilung des Risikoprofils eines Antragstellers und Empfehlung von Versicherungsprodukten, die auf seine Bedürfnisse abgestimmt sind.

✨ Anpassung der Versicherungspolicen an die individuellen Bedürfnisse eines jeden Kunden.

✨ Vorhersage künftiger Markttrends, die es den Versicherern ermöglichen, bessere Investitionen zu tätigen und Risiken proaktiv zu verwalten.

Einpacken

Der Einsatz von KI in der Fintech-Branche kann Ihre Geschäftsabläufe erheblich verbessern, ohne deren Qualität zu beeinträchtigen.

Neben der Automatisierung betrieblicher Abläufe können Sie damit auch Zeit und Geld sparen und Ihre Effizienz steigern.

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wo Sie anfangen sollen, haben wir einen Vorschlag: eine intuitive Lösung, deren KI Modelle Sie an Ihre spezifischen Geschäftsanforderungen anpassen können. 

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Wie kann TextCortex Ihre FinTech-Aktivitäten rationalisieren?

TextCortex ist ein KI-gestütztes Tool zur Erstellung von Inhalten, das über die reine Inhaltserstellung hinausgeht.

Unsere herausragende Funktion ZenoChat hilft Ihnen, verschiedene Vorgänge zu vereinfachen und zu automatisieren und maßgeschneiderte Konzepte für Ihre persönlichen Bedürfnisse zu erstellen.

Sie können die Persönlichkeit des Bots anpassen, Chatszenarien erstellen und Benutzerinteraktionen orchestrieren, was ihn zu einem robusten Engagement-Tool macht.

Mit unserer Funktion "Individuelle Personas" können Sie den Ausgabestil, den Tonfall, die Satzlänge und den Lesekomfort von ZenoChat anpassen.

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