Grâce à ses capacités d'automatisation, d'analyse et de traitement des données, l'IA générative établit de nouvelles normes et accélère la due diligence. Selon une étude de Bain, une entreprise de M&A sur cinq utilise l'IA générative. Mener une due diligence manuellement est un processus long et fastidieux. Les technologies d'IA générative permettent de le raccourcir et d'améliorer l'efficacité du traitement des données. L'IA générative sait traiter et collecter des données, accéder au web, analyser des documents, transformer rapidement des données brutes en informations exploitables, gérer différents types de documents en entrée comme en sortie, automatiser les tâches répétitives et réaliser des tâches complexes bien plus vite : autant d'atouts qui en font un véritable joyau pour la due diligence. Vous vous demandez ce qu'est l'IA générative appliquée à la due diligence et quels en sont les avantages ? Nous vous expliquons tout ! 

Dans cet article, nous abordons l'impact de l'IA générative sur la due diligence et les avantages qu'elle apporte.

En bref

L'IA générative transforme la due diligence en M&A en automatisant la revue documentaire, en signalant les risques et en transformant plus rapidement les données brutes en informations exploitables. Une société de M&A sur cinq l'utilise déjà, et les professionnels font état d'un travail achevé 40 à 50 % plus vite. Les principaux cas d'usage sont le tri de la data room, l'analyse des contrats, la détection des red flags, le repérage d'anomalies financières, la cartographie de la conformité, l'identification des synergies, la synthèse de marché, la revue multilingue, les questions-réponses sur les documents et la rédaction de premières versions de rapports. Ses principaux avantages : un déploiement de bout en bout via des plateformes d'entreprise, une personnalisation selon des workflows spécifiques, l'évolutivité et la rapidité, une automatisation aux résultats cohérents, ainsi qu'une analyse des données et des documents et une rédaction plus rapides. Parmi les risques figurent les hallucinations, une piste d'audit insuffisante, des inquiétudes sur la sécurité des données et une mauvaise qualité des données. TextCortex y répond avec des agents IA, des bases de connaissances et un accès au web : la plateforme connecte des sources comme Google Drive, OneDrive, Slack et Notion, automatise l'analyse de données et les études de marché, et crée des workflows sur mesure pour la due diligence. Le cabinet de conseil en M&A Atares économise jusqu'à 20 heures par utilisateur et par semaine grâce à TextCortex.

Qu'est-ce que l'IA générative appliquée à la due diligence ?

L'IA générative appliquée à la due diligence désigne l'utilisation d'outils d'intelligence artificielle pour créer de la valeur aux différentes étapes du processus, de l'analyse des contrats à la détection des risques. Avec l'IA générative, vous pouvez par exemple analyser des contrats bien plus efficacement, traiter plusieurs contrats simultanément et en tirer des informations clés. Autre exemple : l'IA générative vous permet d'automatiser des tâches comme les études de marché et l'analyse des risques, et même de gagner du temps en confiant à des agents IA la génération automatique de documents d'analyse et d'enseignements distincts pour chaque contrat ou chaque cible potentielle. Selon un article de McKinsey, 40 % des professionnels du M&A qui utilisent l'IA générative déclarent réaliser leur travail 40 à 50 % plus vite.

Comment l'IA générative est utilisée dans la due diligence

  • Tri de la data room : condenser et organiser de vastes ensembles de documents en priorités claires pour les équipes de revue.
  • Analyse des contrats : extraire et comparer les clauses clés, comme le changement de contrôle, la cession, l'exclusivité et la résiliation, sur de nombreux contrats.
  • Détection des red flags : mettre en évidence les lacunes, les contradictions et les clauses atypiques dans l'ensemble des documents chargés.
  • Détection d'anomalies financières : passer au crible l'évolution du chiffre d'affaires, des marges et du besoin en fonds de roulement pour repérer les écarts qui méritent un examen approfondi.
  • Analyse réglementaire et de conformité : confronter les permis, les licences et l'exposition aux litiges aux exigences de chaque juridiction.
  • Cartographie des synergies et de l'intégration : extraire les données organisationnelles, informatiques et opérationnelles pour signaler les risques et les opportunités d'intégration.
  • Synthèse du marché et de la concurrence : rassembler documents publics réglementaires, actualités et études pour situer la position de la cible.
  • Revue multilingue des documents : traduire et résumer des contrats et documents en langue étrangère sans perdre les nuances juridiques.
  • Questions-réponses sur la data room : répondre à des questions ciblées (« quelles relations clients présentent le plus fort risque de concentration ? ») en renvoyant aux documents sources.
  • Premières versions : produire des versions initiales de mémos pour le comité d'investissement et de notes sur les risques, que les équipes affinent et finalisent.

Les risques de l'IA générative en M&A

Si la rapidité et l'efficacité qu'apporte l'IA générative au M&A et à la due diligence sont précieuses, elles comportent aussi leurs propres risques. Les risques les plus courants de l'IA générative sont les suivants :

  • Hallucinations : des réponses qui ne s'appuient ni sur des documents ni sur des données.
  • Absence de piste d'audit : si vous n'utilisez pas une plateforme d'IA conforme au RGPD, vous ne pouvez pas être certain de la traçabilité.
  • Sécurité des données : si vous n'êtes pas sûr que vos données sont protégées, retirez cette plateforme d'IA de votre liste.
  • Qualité des données : privilégiez les plateformes qui utilisent les données dont vous avez besoin, plutôt que les seules bases de données que vous fournissez.

Les avantages de l'IA générative dans la due diligence

L'IA générative offre des avantages dont tous les secteurs peuvent profiter, et la due diligence comme le M&A ne font pas exception. Examinons ensemble de plus près les avantages de l'IA générative dans la due diligence.

Une solution de bout en bout

Si vous utilisez des outils d'IA générative de manière isolée, vous ne pourrez accélérer que certaines tâches et n'obtiendrez pas les résultats escomptés. Les plateformes d'IA conçues pour les entreprises, comme TextCortex, simplifient en revanche la mise en œuvre de l'IA et permettent de déployer des solutions d'IA plus efficacement. Vous pouvez ainsi déployer l'IA générative dans votre entreprise sans difficulté, commencer à l'utiliser rapidement et alléger votre charge de travail.

Personnalisation

Les plateformes d'IA générative proposent des solutions personnalisables qui répondent aux besoins, cas d'usage, objectifs et processus métier propres à chaque entreprise. Vous pouvez ainsi définir clairement les usages de l'IA générative et mesurer bien plus rapidement la valeur qu'elle apporte. Par exemple, si votre activité est centrée sur la due diligence, vos solutions d'IA doivent viser à accélérer, rendre plus efficaces et automatiser vos processus de due diligence.

Évolutivité et rapidité

L'IA générative s'adapte aux entreprises de toutes tailles, des plus grandes aux plus petites. Vous pouvez adapter votre stratégie d'IA générative aux besoins de votre activité. De plus, une fois l'IA générative mise en place dans votre entreprise, vous constaterez que les tâches complexes, répétitives ou en plusieurs étapes sont réalisées bien plus vite. Grâce à la rapidité avec laquelle l'IA générative produit des résultats et analyse les données, vos collaborateurs gagnent du temps en accomplissant leurs tâches beaucoup plus rapidement.

Automatisation et cohérence

L'IA générative est une solution efficace pour automatiser les tâches répétitives de la due diligence. De l'analyse de documents à la comparaison de rapports en passant par les études de marché, vous pouvez automatiser un large éventail de tâches de due diligence grâce à l'IA générative. En outre, des agents IA dédiés garantissent que les tâches automatisées produisent toujours des résultats cohérents. Par exemple, un agent IA qui vérifie en continu les documents selon les mêmes critères rend l'extraction d'informations continue et cohérente.

Analyse des données et des documents

L'IA générative est un outil efficace pour la due diligence, notamment parce qu'elle simplifie le travail des analystes. Au lieu d'examiner des dizaines de documents et de bases de données un par un, les analystes peuvent réaliser rapidement les analyses dont ils ont besoin grâce à l'IA générative. En ajoutant des paramètres et des listes d'exigences obligatoires à leurs prompts ou au processus de création de l'agent IA, ils peuvent accélérer un large éventail d'analyses, des cas spécifiques à l'analyse de données générale.

Rédaction et documentation

L'IA générative excelle non seulement dans l'analyse, mais aussi dans le traitement des données et des éléments fournis pour rédiger les documents dont vous avez besoin. Pour réaliser une analyse concurrentielle ou des comparaisons de risques et de valeur, vous pouvez par exemple alimenter des outils d'IA générative avec vos bases de données et leur faire générer les documents souhaités.

TextCortex : la solution d'IA tout-en-un

Grâce à ses nombreuses fonctionnalités, comme les agents IA, les bases de connaissances et l'accès au web, TextCortex peut améliorer votre due diligence et vous faire gagner du temps. TextCortex est une plateforme de premier plan pour la gestion des connaissances et l'automatisation des workflows, qui vise à alléger la charge de travail de nombreux secteurs, dont la due diligence. Avec TextCortex, vous bénéficiez de nombreux avantages, de l'analyse de données à l'automatisation des tâches répétitives.

Gestion et analyse des données

Les bases de connaissances de TextCortex vous permettent d'analyser les bases de données que vous importez ou connectez, et de transformer vos données brutes en informations pertinentes. Vous pouvez importer manuellement des documents dans TextCortex ou connecter en un clic des sources comme Google Drive, OneDrive, Slack et Notion. Vous pouvez ensuite automatiser un large éventail de tâches liées aux données, de l'identification de cibles au traitement de jeux de données, et gagner du temps. Par exemple, Atares économise jusqu'à 20 heures par collaborateur et par semaine en automatisant ses tâches liées aux données et en améliorant sa gestion des connaissances avec TextCortex.

Études de marché et accès au web

L'accès au web de TextCortex vous permet d'automatiser les tâches qui nécessitent des données en ligne en temps réel, comme la cartographie de marché, la prospection à froid et la veille de marché. En combinant les données d'internet et vos propres données, TextCortex traite jusqu'aux moindres détails susceptibles d'échapper à l'attention humaine, pour une qualité de recherche maximale.

Automatisation de workflows sur mesure

TextCortex se distingue par des capacités d'automatisation hautement personnalisables. Avec TextCortex, vous pouvez automatiser un large éventail de tâches de deal sourcing, des plus simples, comme la rédaction d'e-mails ou de messages de prospection à froid, aux plus complexes, en plusieurs étapes, comme l'enrichissement de données. TextCortex propose déjà des agents IA optimisés pour différentes tâches. Avec le framework d'agents IA de TextCortex, vous pouvez toutefois créer des agents IA personnalisés pour vos tâches spécifiques, du grand modèle de langage par défaut jusqu'aux bases de données. Vous pouvez mener l'ensemble du processus manuellement ou à l'aide de notre créateur d'agents propulsé par l'IA.

Questions fréquentes

Comment l'IA générative accélère-t-elle la due diligence ?

L'IA générative accélère la due diligence en automatisant les tâches répétitives ou complexes et en vous aidant à réaliser des tâches comme l'analyse de données, l'analyse de documents et les études de marché.

Quelle est la précision de l'IA dans la due diligence en M&A ?

L'IA générative est très précise lorsqu'il s'agit de traiter et de synthétiser de grands volumes de données et de documents.

Combien de temps l'IA fait-elle gagner en M&A ?

Le temps que l'IA générative vous fait gagner en M&A dépend entièrement de l'intensité de son utilisation et de la qualité de sa mise en œuvre dans votre entreprise. Par exemple, Atares économise jusqu'à 20 heures par utilisateur et par semaine avec TextCortex AI.