L'IA a pris le monde d'assaut, et elle a également trouvé sa place dans le secteur FinTech.
Il a le potentiel de révolutionner le fonctionnement des institutions financières en rationalisant les processus, en améliorant la prise de décision et en améliorant l'expérience des clients.
Si tu ne sais pas comment tu peux en bénéficier, lis la suite pour vérifier 8 exemples d'utilisation de l'IA dans la finance.
Plongeons-y !
Les 7 principaux avantages de l'IA dans la finance
De la détection des fraudes aux conseils financiers personnalisés, l'IA offre une multitude d'opportunités pour recueillir des informations, automatiser les processus et optimiser les opérations.
Vérifions quelques-uns des principaux avantages du secteur FinTech :
- Amélioration de la précision
Les algorithmes d'IA sont capables d'analyser de grandes quantités de données avec une grande précision, ce qui permet d'obtenir des prédictions et des analyses financières plus exactes.
- Une efficacité accrue
L'IA peut automatiser les tâches répétitives et chronophages, telles que la saisie et le traitement des données, libérant ainsi les employés pour qu'ils se concentrent sur des tâches plus complexes.
- Réduction des coûts
L'IA peut aider les institutions financières à réduire les coûts de main-d'œuvre et les dépenses opérationnelles en automatisant les tâches et en améliorant l'efficacité.
- Une meilleure prise de décision
L'IA peut analyser de grandes quantités de données complexes en temps réel pour identifier des modèles et faire des prédictions, ce qui aide les institutions financières à prendre de meilleures décisions.
- Expériences personnalisées pour les clients
Les algorithmes d'IA peuvent aider les entreprises FinTech à adapter leurs produits et services à chaque client, ce qui permet d'offrir une expérience plus personnalisée et d'accroître la satisfaction des clients.
- Sécurité renforcée
L'IA peut aider à détecter et à prévenir la fraude et les cybermenaces, améliorant ainsi la sécurité globale des opérations financières.
- Amélioration de la conformité
En automatisant les tâches de conformité, l'IA peut aider à rester à jour avec les réglementations et les exigences, réduisant ainsi le risque de pénalités ou d'amendes.
Comment utiliser l'IA dans la finance - 8 cas d'utilisation pour simplifier les tâches.
1. Détection de la fraude
Les algorithmes alimentés par l'IA peuvent détecter les transactions potentiellement frauduleuses en analysant des millions de points de données et en identifiant les anomalies.
Ainsi, l'IA peut :
✨ Vérifier l'identité des utilisateurs pendant le processus d'embarquement, ce qui réduit le risque d'usurpation d'identité.
✨ Analyser les données des utilisateurs pour créer des scores de risque personnalisés évaluant la probabilité que l'utilisateur commette une fraude.
✨ Analyse les données textuelles, telles que les posts sur les médias sociaux et les journaux de chat, pour identifier les fraudeurs potentiels et leurs méthodes.
✨ Détecter les fraudes à un stade précoce, prévenir les pertes financières potentielles et protéger la réputation de ton entreprise.
De plus, la capacité de l'IA à apprendre à partir des données sert d'outil puissant pour identifier des modèles et créer des profils de comportements frauduleux.
Par conséquent, lorsque de nouveaux schémas de fraude apparaissent, l'IA peut mettre à jour ses profils et détecter des schémas similaires en temps réel.
2. Évaluation des risques
L'IA peut analyser le risque de crédit en prenant en compte des facteurs tels que l'historique de crédit, le comportement de paiement et d'autres données financières pertinentes.
En évaluant ces facteurs, l'IA peut fournir des scores de crédit plus précis afin de réduire tes risques financiers.
Qui plus est, l'analyse des données des clients permet à l'IA de segmenter les clients en fonction de leur historique financier et des facteurs de risque.
Tu peux donc personnaliser les produits de prêt, les taux d'intérêt et les modalités de remboursement en fonction du profil de risque de chaque client.
De plus, les algorithmes d'IA peuvent analyser les taux d'intérêt, les tendances du marché, les indicateurs économiques et les profils financiers des clients pour t'aider à prendre des décisions plus éclairées en matière de prêt.
3. Traitement des prêts
Grâce à l'IA, tu peux automatiser le traitement, la signature et la gestion des documents financiers, ce qui permet un processus de demande de prêt plus rapide et plus efficace.
L'IA élimine la saisie manuelle des données et réduit les erreurs grâce à sa capacité à extraire et à analyser les données des relevés bancaires, des déclarations de revenus et d'autres documents financiers.
De plus, l'IA peut analyser et traiter les scores de crédit, examiner les transactions bancaires, les ratios dette/revenu et d'autres données financières pour évaluer la solvabilité d'un client.
Le potentiel de l'IA dans le traitement des prêts est important pour les deux parties.
Il permet un traitement des prêts plus rapide, plus efficace et plus personnalisé pour les clients, tout en fournissant une évaluation des risques plus précise pour toi en tant que prêteur.
4. Assistance à la clientèle 24 heures sur 24
Les chatbots et les assistants virtuels fournissent des réponses rapides aux demandes des clients sans nécessiter d'intervention humaine, ce qui en fait une solution très populaire.
Ils peuvent traiter simultanément un volume élevé de demandes de clients, ce qui te permet de faire évoluer tes opérations d'assistance à la clientèle sans augmenter la taille du personnel.
Par conséquent, ces outils réduisent les coûts en automatisant les tâches d'assistance de routine.
De plus, tu peux les former à adapter leurs réponses aux clients individuels, ce qui permet d'offrir une expérience plus personnalisée.
La FinTech est une industrie vaste, donc selon ton secteur, tu peux utiliser les chatbots et les assistants virtuels pour :
✨ Aider les clients à accéder aux informations du compte, à payer les factures et à transférer de l'argent.
✨ Assister les clients dans diverses tâches liées à la négociation, telles que l'achat d'actions, le suivi des tendances du marché et la recherche d'options d'investissement.
✨ Traiter les demandes des clients relatives aux mises à jour des polices d'assurance, aux réclamations et aux primes.
✨ Aider les clients pendant le processus de demande de prêt, répondre aux questions courantes sur les produits et services de prêt, et fournir des recommandations de prêt personnalisées, etc.
💡 ProTip :
TextCortex's ZenoChat exploite l'IA, NLP, et l'apprentissage automatique sur les requêtes des utilisateurs pour produire des réponses automatisées.
Il te permet de réécrire, de développer, de résumer, d'ajuster le ton et de corriger les fautes d'orthographe et de grammaire pour que tes messages soient clairs et sans erreur.
De plus, il offre un support multilingue qui te permet de communiquer avec tes clients dans le monde entier.
5. Extraction des données
L'extraction de données à l'aide de l'IA identifie et extrait automatiquement des données structurées à partir de sources non structurées ou semi-structurées, telles que des documents textuels ou des messages électroniques.
Il peut localiser avec précision les points de données pertinents dans ces documents et les extraire dans des formats de données structurés tels que CSV, Excel ou JSON pour un traitement et une analyse plus approfondis.
Comment peux-tu utiliser l'extraction de données à ton avantage ?
Imaginons que tu sois un prêteur hypothécaire. Tu peux utiliser une technologie d'extraction de données alimentée par l'IA pour extraire les données financières des relevés bancaires des demandeurs afin d'évaluer automatiquement l'admissibilité au prêt.
L'un des plus grands avantages de l'extraction de données alimentée par l'IA est qu'elle peut s'adapter automatiquement aux formats et structures de données nouveaux et changeants, ce qui la rend extrêmement flexible.
6. Récupération de PDF
L'un des formats textuels les plus courants dans le domaine de la banque et de la finance est le PDF, car il conserve sa mise en forme et peut inclure des données textuelles et numériques.
Cependant, trouver l'info parmi un grand nombre de PDF est une autre histoire.
L'IA accélère le processus de récupération des PDF en fonction des demandes des utilisateurs.
Par exemple, il peut récupérer un relevé bancaire pour une période donnée, puis le chatbot IA peut extraire le PDF correspondant de la base de données et te l'envoyer.
De plus, l'IA peut résumer le contenu des PDFce qui permet de comprendre rapidement les points clés, ce qui est particulièrement utile lorsqu'il s'agit de longs rapports financiers ou de contrats.
Tu peux aussi tirer parti de l'IA pour comparer les PDF et mettre en évidence les différences entre eux.
Par exemple, tu peux comparer une demande de prêt avec un rapport de crédit pour identifier les incohérences.
💡 ProTip :
La fonction Bases de connaissances de TextCortex te permet de télécharger divers documents tels que PDF, DOC, PowerPoint et CSV en tant que sources de données.
Tu peux donner un nom aux bases de connaissances que tu crées et les modifier plus tard.
Cette fonction te permet de résumer des centaines de pages de documents ou de les traduire dans une autre langue en un seul clic.
De plus, tu peux aussi demander des informations spécifiques, utiliser cette fonction pour comparer deux documents différents et réaliser tes tâches d'analyse de données en quelques minutes.
7. Investissement
L'IA a une utilisation polyvalente dans le secteur de l'investissement et peut t'aider :
- Optimise les portefeuilles d'investissement en analysant de grandes quantités de données pour identifier les investissements rentables tout en minimisant les risques financiers.
- Analyse les tendances des médias sociaux et les articles de presse pour évaluer le sentiment du marché.
- Évaluer le profil de risque de tout investisseur et recommander des produits d'investissement qui s'alignent sur sa tolérance au risque.
- Obtiens des recommandations d'investissement, des suggestions, des conseils, des détails sur la performance des actions, etc.
8. Assurance
Avec l'aide de l'IA, les compagnies d'assurance peuvent personnaliser leurs produits et services à leurs clients, en proposant des polices sur mesure avec des prix compétitifs basés sur les besoins individuels.
Par conséquent, l'IA peut être d'une grande aide pour :
✨ Automatiser et rationaliser le flux de traitement des demandes de remboursement.
✨ Détecter les activités frauduleuses dans les données relatives aux réclamations, ce qui permet de réduire les paiements frauduleux et d'améliorer la rentabilité.
✨ Automatiser le processus de souscription en analysant de grandes quantités de données et en identifiant les candidats à haut risque, ce qui t'aide à facturer des primes appropriées.
✨ Évaluer le profil de risque d'un demandeur et lui recommander des produits d'assurance qui s'alignent sur ses besoins.
✨ Personnaliser les polices d'assurance en fonction des besoins uniques de chaque client.
✨ Prédire les tendances futures du marché, ce qui permet aux assureurs de faire de meilleurs investissements et de gérer les risques de manière proactive.
La conclusion
L'utilisation de l'IA dans la Fintech peut améliorer considérablement les opérations de ton entreprise sans compromettre leur qualité.
En plus d'automatiser les processus opérationnels, il peut aussi te faire gagner du temps et de l'argent et te rendre plus efficace.
Si tu ne sais pas par où commencer, nous avons une suggestion : une solution intuitive dont tu peux personnaliser les modèles d'IA pour répondre aux besoins spécifiques de l'entreprise.
Saisis, TextCortex! 🚀
Comment TextCortex peut-il rationaliser tes opérations FinTech ?
TextCortex est un outil de création de contenu alimenté par l'IA dont la portée va au-delà de la simple création de contenu.
Notre fonction stellaire ZenoChat t'aide à simplifier et à automatiser de multiples opérations et à créer des approches sur mesure pour répondre à tes besoins personnels.
Il te permet de personnaliser la personnalité du bot, de créer des scénarios de chat et d'orchestrer les interactions des utilisateurs, ce qui en fait un outil d'engagement robuste.
Grâce à notre fonction "Personnages individuels", tu peux ajuster le style de sortie de ZenoChat, le ton de la voix, la longueur des phrases et la facilité de lecture.
De plus, tu peux créer un persona IA qui utilise le ton de voix de ta marque, et il accomplira tes tâches textuelles.
En outre, tu peux aussi :
🔥 Transforme au moins 3 puces en un courriel complet, ce qui rationalise la création de courriels.
🔥 Polis et ajuste tes écrits grâce à nos fonctions d'édition de texte riche et réécris, résume et change le ton de la voix.
🔥 Intégrer Zeno à 30 000 sites web et applis.
🔥Traduis dans plus de 25 langues.
🔥 Accède à une grande quantité d'infos grâce à nos bases de connaissances.
🔥 Exploite plus de 60 templates d' IA pour une approche hautement personnalisée.
🔥 Et bien d'autres choses encore.
Inscris-toi pour obtenir ton compte freemium et récolte les avantages que TextCortex apporte à l'industrie FinTech.
