Com seus recursos de automação, análise e processamento de dados, a IA generativa estabelece novos padrões e acelera a due diligence. Segundo uma pesquisa da Bain, uma em cada cinco empresas de M&A usa IA generativa. Concluir a due diligence manualmente é um processo longo e trabalhoso. As tecnologias de IA generativa podem encurtar esse processo e aumentar a eficiência no processamento de dados. Em especial, a capacidade da IA generativa de processar e coletar dados, acessar a web, analisar documentos, transformar rapidamente dados brutos em insights, lidar com diferentes tipos de documentos como entrada e saída, automatizar tarefas repetitivas e concluir tarefas complexas com muito mais rapidez faz dela uma verdadeira joia para a due diligence. Se você quer saber o que é a IA generativa na due diligence e quais são suas vantagens, este artigo é para você! 

Neste artigo, vamos abordar o impacto da IA generativa na due diligence e as vantagens que ela oferece.

Resumo

A IA generativa está transformando a due diligence em M&A ao automatizar a revisão de documentos, sinalizar riscos e transformar dados brutos em insights acionáveis com mais rapidez. Uma em cada cinco empresas de M&A já a utiliza, e os profissionais relatam uma conclusão de trabalho 40% a 50% mais rápida. Os principais casos de uso incluem triagem do data room, análise de contratos, detecção de red flags, varredura de anomalias financeiras, mapeamento de compliance, identificação de sinergias, síntese de mercado, revisão multilíngue, perguntas e respostas sobre documentos e elaboração de primeiras versões de relatórios. As principais vantagens são a implantação de ponta a ponta por meio de plataformas corporativas, a personalização para fluxos de trabalho específicos, a escalabilidade e a velocidade, a automação com resultados consistentes e uma análise de dados e documentos e uma redação mais rápidas. Entre os riscos estão alucinações, trilhas de auditoria frágeis, preocupações com a segurança de dados e baixa qualidade dos dados. A TextCortex resolve essas questões com agentes de IA, bases de conhecimento e acesso à web: conecta fontes como Google Drive, OneDrive, Slack e Notion, automatiza a análise de dados e a pesquisa de mercado e cria fluxos de trabalho personalizados para due diligence. A consultoria de M&A Atares economiza até 20 horas por usuário por semana com a TextCortex.

O que é IA generativa na due diligence?

A IA generativa na due diligence é o uso de ferramentas de inteligência artificial para gerar valor nas diversas etapas do processo, da revisão de contratos à identificação de riscos. Com a IA generativa, por exemplo, você pode analisar contratos de forma muito mais eficaz, processar vários contratos ao mesmo tempo e gerar insights sobre eles. Outro exemplo: graças à IA generativa, você pode automatizar tarefas como pesquisa de mercado e análise de riscos, e até economizar tempo usando agentes de IA para gerar automaticamente documentos de análise e insights separados para cada contrato ou alvo em potencial. Segundo um artigo da McKinsey, 40% dos profissionais de M&A que usam IA generativa afirmaram concluir seu trabalho de 40% a 50% mais rápido.

Como a IA generativa é usada na due diligence

  • Triagem do data room: condensa e organiza grandes volumes de documentos em prioridades claras para as equipes de revisão.
  • Análise de contratos: extrai e compara cláusulas importantes, como mudança de controle, cessão, exclusividade e rescisão, em muitos contratos.
  • Detecção de red flags: destaca lacunas, contradições e cláusulas atípicas em todo o material enviado.
  • Detecção de anomalias financeiras: analisa as tendências de receita, margem e capital de giro em busca de valores atípicos que exijam uma análise mais aprofundada.
  • Varredura regulatória e de compliance: confronta alvarás, licenças e exposição a litígios com as exigências de cada jurisdição.
  • Mapeamento de sinergias e integração: extrai dados organizacionais, de TI e operacionais para sinalizar riscos e oportunidades de integração.
  • Síntese de mercado e concorrência: reúne documentos públicos, notícias e pesquisas para contextualizar a posição da empresa-alvo.
  • Revisão multilíngue de documentos: traduz e resume contratos e documentos em outros idiomas sem perder as nuances jurídicas.
  • Perguntas e respostas sobre o data room: responde a perguntas específicas (“quais relacionamentos com clientes apresentam o maior risco de concentração?”) e indica os documentos de origem.
  • Primeiras versões: produz versões iniciais de memorandos para o comitê de investimentos e relatórios de risco, que as pessoas da equipe refinam e finalizam.

Riscos da IA generativa em M&A

Embora a velocidade e a eficiência que a IA generativa oferece às operações de M&A e à due diligence sejam benéficas, elas também trazem riscos próprios. Os riscos mais comuns da IA generativa incluem:

  • Alucinação: respostas que não são sustentadas por documentos ou dados.
  • Sem trilha de auditoria: se você não usa uma plataforma de IA em conformidade com o RGPD, não pode ter certeza sobre a rastreabilidade.
  • Segurança de dados: se você não tem certeza de que seus dados estão protegidos, tire essa plataforma de IA da sua lista.
  • Qualidade dos dados: prefira plataformas que usem os dados de que você precisa, em vez de apenas as bases de dados que você fornece.

Vantagens da IA generativa na due diligence

A IA generativa oferece benefícios que podem ser aproveitados por todos os setores, e a due diligence e as operações de M&A não são exceção. Vamos conhecer mais de perto as vantagens da IA generativa na due diligence.

Solução de ponta a ponta

Se você usar ferramentas de IA generativa de forma isolada, só conseguirá acelerar determinadas tarefas e não alcançará os resultados desejados. Já plataformas de IA voltadas para empresas, como a TextCortex, simplificam o processo de implementação da IA e permitem implantar soluções de IA com mais eficácia. Assim, você pode implantar a IA generativa na sua empresa sem complicações, começar a usá-la rapidamente e reduzir sua carga de trabalho.

Personalização

As plataformas de IA generativa oferecem soluções personalizáveis que atendem às necessidades, casos de uso, objetivos e processos de negócio específicos de cada empresa. Isso permite definir com clareza para que você vai usar a IA generativa e medir o valor que ela gera com muito mais rapidez. Por exemplo, se o seu negócio é focado em due diligence, suas soluções de IA devem ter como objetivo acelerar, tornar mais eficientes e automatizar os processos de due diligence.

Escalabilidade e velocidade

A IA generativa se adapta a empresas de todos os portes, das grandes às pequenas. Você pode personalizar sua estratégia de IA generativa de acordo com as necessidades do seu negócio. Além disso, depois de implantar a IA generativa na sua empresa, você vai perceber que tarefas complexas, repetitivas ou com várias etapas passam a ser concluídas muito mais rápido. Graças à velocidade com que a IA generativa gera resultados e analisa dados, seus colaboradores economizarão tempo ao concluir as tarefas com muito mais agilidade.

Automação e consistência

A IA generativa é uma solução eficaz para automatizar tarefas repetitivas de due diligence. Da análise de documentos e comparação de relatórios à pesquisa de mercado, você pode automatizar uma ampla variedade de tarefas de due diligence com a IA generativa. Além disso, agentes de IA dedicados garantem que as tarefas automatizadas sempre produzam resultados consistentes. Por exemplo, um agente de IA que verifica continuamente os documentos com base nos mesmos critérios pode tornar a geração de insights a partir de documentos contínua e consistente.

Análise de dados e documentos

A IA generativa é uma ferramenta eficaz para a due diligence, principalmente por simplificar o trabalho dos analistas. Em vez de examinar dezenas de documentos e bases de dados um a um, os analistas podem concluir rapidamente as análises de que precisam com a IA generativa. Mais especificamente, ao adicionar parâmetros e listas de requisitos obrigatórios aos prompts ou ao processo de criação do agente de IA, eles podem acelerar uma grande variedade de análises, de casos específicos à análise genérica de dados.

Redação e documentação

A IA generativa é excelente não só para análises, mas também para processar as entradas e os dados fornecidos e redigir os documentos de que você precisa. Por exemplo, para fazer uma análise competitiva ou comparações de risco e valor, você pode inserir suas bases de dados em ferramentas de IA generativa e pedir que elas gerem os documentos desejados.

TextCortex: solução de IA completa

A TextCortex pode aprimorar sua due diligence e economizar seu tempo com recursos como agentes de IA, bases de conhecimento e acesso à web. A TextCortex é uma plataforma líder em gestão do conhecimento e automação de fluxos de trabalho que busca reduzir a carga de trabalho de diversos setores, incluindo a due diligence. Com a TextCortex, você conta com diversas vantagens, da análise de dados à automação de tarefas repetitivas.

Gestão e análise de dados

As bases de conhecimento da TextCortex permitem analisar as bases de dados que você envia ou conecta, transformando dados brutos em informações relevantes. Você pode enviar documentos manualmente para a TextCortex ou conectar fontes como Google Drive, OneDrive, Slack e Notion com um único clique. Depois, pode automatizar uma ampla variedade de tarefas relacionadas a dados, da identificação de alvos ao processamento de conjuntos de dados, economizando tempo. Por exemplo, a Atares economiza até 20 horas por colaborador por semana ao automatizar tarefas relacionadas a dados e aprimorar a gestão do conhecimento com a TextCortex.

Pesquisa de mercado e acesso à web

O acesso à web da TextCortex permite automatizar tarefas que exigem dados online em tempo real, como mapeamento de mercado, prospecção fria e monitoramento de mercado. Ao combinar dados da internet com seus próprios dados, a TextCortex processa até os menores detalhes que poderiam passar despercebidos, maximizando a qualidade da sua pesquisa.

Automações de fluxos de trabalho personalizadas

A TextCortex se destaca por seus recursos de automação altamente personalizáveis. Com a TextCortex, você pode automatizar uma ampla variedade de tarefas de deal sourcing, desde tarefas simples, como escrever e-mails ou mensagens de prospecção fria, até tarefas complexas com várias etapas, como o enriquecimento de dados. A TextCortex já oferece agentes de IA otimizados para diferentes tarefas. No entanto, com o framework de agentes de IA da TextCortex, você pode criar agentes de IA personalizados para suas tarefas específicas, do modelo de linguagem padrão às bases de dados. Você pode realizar todo o processo manualmente ou usar nosso criador de agentes com IA.

Perguntas frequentes

Como a IA generativa acelera a due diligence?

A IA generativa acelera a due diligence ao automatizar tarefas repetitivas ou complexas e ajudar você a concluir tarefas como análise de dados, análise de documentos e pesquisa de mercado.

Qual é a precisão da IA na due diligence de M&A?

A IA generativa é altamente precisa no processamento e na síntese de grandes volumes de dados e documentos.

Quanto tempo a IA economiza em M&A?

A economia de tempo que a IA generativa proporciona em M&A depende totalmente da intensidade com que você a utiliza e de quão bem ela é implementada na sua empresa. Por exemplo, a Atares economiza até 20 horas por usuário por semana com a TextCortex AI.