A IA tomou o mundo de assalto e também encontrou o seu caminho no sector FinTech.
Tem o potencial de revolucionar a forma como as instituições financeiras operam, simplificando processos, melhorando a tomada de decisões e melhorando as experiências dos clientes.
Se não tiveres a certeza de como podes beneficiar dela, continua a ler para veres 8 exemplos de como utilizar a IA nas finanças.
Vamos mergulhar!
Os 7 principais benefícios da IA nas finanças
Desde a deteção de fraudes até ao aconselhamento financeiro personalizado, a IA oferece uma grande variedade de oportunidades para recolher informações, automatizar processos e otimizar operações.
Vejamos alguns dos principais benefícios do sector FinTech:
- Melhoria da precisão
Os algoritmos de IA são capazes de analisar grandes quantidades de dados com elevada precisão, conduzindo a previsões e análises financeiras mais exactas.
- Aumento da eficiência
A IA pode automatizar tarefas repetitivas e morosas, como a introdução e o processamento de dados, libertando os funcionários para se concentrarem em tarefas mais complexas.
- Redução de custos
A IA pode ajudar as instituições financeiras a reduzir os custos laborais e as despesas operacionais através da automatização de tarefas e da melhoria da eficiência.
- Melhorar a tomada de decisões
A IA pode analisar grandes quantidades de dados complexos em tempo real para identificar padrões e fazer previsões, ajudando as instituições financeiras a tomar melhores decisões.
- Experiências de cliente personalizadas
Os algoritmos de IA podem ajudar as empresas FinTech a adaptar os seus produtos e serviços a clientes individuais, proporcionando uma experiência mais personalizada e aumentando a satisfação do cliente.
- Segurança reforçada
A IA pode ajudar a detetar e prevenir fraudes e ciberameaças, melhorando a segurança geral das operações financeiras.
- Melhoria da conformidade
Ao automatizar as tarefas de conformidade, a IA pode ajudar a manter-se actualizada em relação aos regulamentos e requisitos, reduzindo o risco de penalizações ou multas.
Como utilizar a IA nas finanças - 8 casos de utilização para simplificar as tarefas
1. Deteção de fraudes
Os algoritmos alimentados por IA podem detetar transacções potencialmente fraudulentas, analisando milhões de pontos de dados e identificando anomalias.
Assim, a IA pode:
Verifica a identidade dos utilizadores durante o processo de integração, reduzindo o risco de roubo de identidade.
Analisa os dados do utilizador para criar classificações de risco personalizadas, avaliando a probabilidade de o utilizador cometer fraude.
Analisa dados de texto, como publicações em redes sociais e registos de conversação, para identificar potenciais autores de fraudes e os seus métodos.
Detecta a fraude numa fase inicial, evitando potenciais perdas financeiras e protegendo a reputação da tua empresa.
Além disso, a capacidade da IA para aprender com os dados serve como uma ferramenta poderosa para identificar padrões e criar perfis de comportamento fraudulento.
Consequentemente, à medida que surgem novos esquemas de fraude, a IA pode atualizar os seus perfis e detetar padrões semelhantes em tempo real.
2. Avaliação dos riscos
A IA pode analisar o risco de crédito tendo em conta factores como o historial de crédito, o comportamento de pagamento e outros dados financeiros relevantes.
Ao avaliar estes factores, a IA pode fornecer uma pontuação de crédito mais precisa para reduzir os teus riscos financeiros.
Além disso, a análise dos dados dos clientes permite à IA segmentar os clientes com base no seu historial financeiro e factores de risco.
Assim, podes personalizar os produtos de empréstimo, as taxas de juro e as condições de reembolso em função do perfil de risco de cada cliente.
Além disso, os algoritmos de IA podem analisar as taxas de juro, as tendências do mercado, os indicadores económicos e os perfis financeiros dos clientes para te ajudar a tomar decisões mais informadas sobre os empréstimos.
3. Processamento de empréstimos
Com a IA, podes automatizar o processamento, a assinatura e a gestão de documentos financeiros, permitindo um processo de pedido de empréstimo mais rápido e eficiente.
A IA elimina a introdução manual de dados e reduz os erros devido à sua capacidade de extrair e analisar dados de extractos bancários, declarações fiscais e outros documentos financeiros.
Além disso, a IA pode analisar e processar pontuações de crédito, examinar transacções bancárias, rácios dívida/rendimento e outros dados financeiros para avaliar a capacidade de crédito de um cliente.
O potencial da IA no processamento de empréstimos é significativo para ambas as partes.
Proporciona um processamento de empréstimos mais rápido, mais eficiente e personalizado para os clientes, ao mesmo tempo que fornece uma avaliação de risco mais precisa para ti, enquanto credor.
4. Apoio ao cliente 24 horas por dia
Os chatbots e os assistentes virtuais dão respostas rápidas às questões dos clientes sem necessidade de intervenção humana, o que os torna uma solução muito popular.
Podem lidar com um elevado volume de pedidos de clientes em simultâneo, pelo que pode escalar as suas operações de apoio ao cliente sem aumentar o número de funcionários.
Por conseguinte, estas ferramentas reduzem os custos através da automatização das tarefas de apoio de rotina.
Além disso, podes treiná-los para adaptarem as suas respostas a cada cliente, proporcionando uma experiência mais personalizada.
A FinTech é uma indústria ampla, por isso, dependendo do teu sector, podes utilizar chatbots e assistentes virtuais para:
Ajuda os clientes a aceder às informações da conta, a pagar contas e a transferir dinheiro.
Ajuda os clientes em várias tarefas relacionadas com a negociação, tais como a compra de acções, o acompanhamento das tendências do mercado e a pesquisa de opções de investimento.
Trata dos pedidos dos clientes relacionados com actualizações de apólices de seguros, reclamações e prémios.
Ajuda os clientes durante o processo de pedido de empréstimo, responde a perguntas comuns sobre produtos e serviços de empréstimo e fornece recomendações personalizadas de empréstimo, etc.
💡 ProTip:
TextCortex's ZenoChat utiliza a IA, NLP, e a aprendizagem automática nas consultas dos utilizadores para produzir respostas automatizadas.
Permite-te reescrever, expandir, resumir, ajustar o tom e corrigir erros ortográficos e gramaticais para que as tuas mensagens sejam claras e sem erros.
Além disso, oferece suporte multilingue, permitindo-te comunicar com clientes e consumidores a nível global.
5. Extração de dados
A extração de dados com recurso à IA identifica e extrai automaticamente dados estruturados de fontes não estruturadas ou semi-estruturadas, como documentos de texto ou mensagens de correio eletrónico.
Consegue localizar com precisão os pontos de dados relevantes nestes documentos e extraí-los para formatos de dados estruturados, como CSV, Excel ou JSON, para posterior processamento e análise.
Como podes utilizar a extração de dados em teu benefício?
Digamos que és um credor hipotecário. Podes utilizar a tecnologia de extração de dados baseada em IA para extrair dados financeiros dos extractos bancários dos candidatos para avaliar automaticamente a elegibilidade do empréstimo.
Uma das maiores vantagens da extração de dados com base em IA é o facto de se poder adaptar automaticamente a formatos e estruturas de dados novos e em mudança, o que a torna extremamente flexível.
6. Recuperação de PDF
Um dos formatos de texto mais comuns no sector bancário e financeiro é o PDF, porque mantém a sua formatação e pode incluir dados textuais e numéricos.
No entanto, encontrar a informação entre um grande número de PDFs é uma história diferente.
A IA acelera o processo de recuperação de PDFs com base nos pedidos dos utilizadores.
Por exemplo, pode obter um extrato bancário de um determinado período e, em seguida, o chatbot de IA pode extrair o PDF relevante da base de dados e enviá-lo para ti.
Além disso, a IA pode resumir conteúdos de PDFfacilitando a compreensão rápida dos pontos-chave, o que é particularmente útil quando lida com relatórios financeiros ou contratos extensos.
Também podes tirar partido da IA para comparar PDFs e realçar as diferenças entre eles.
Por exemplo, podes comparar um pedido de empréstimo com um relatório de crédito para identificar quaisquer inconsistências.
💡 ProTip:
A funcionalidade Bases de Conhecimento de TextCortex permite-te carregar vários documentos, como PDF, DOC, PowerPoint e CSV, como fontes de dados.
Podes dar um nome às bases de dados de conhecimento que criares e editá-las mais tarde.
Esta funcionalidade permite-te resumir centenas de páginas de documentos ou traduzi-los para outra língua com um único clique.
Além disso, também podes pedir informações específicas, utilizar esta funcionalidade para comparar dois documentos diferentes e concluir as tuas tarefas de análise de dados em minutos.
7. Investimento
A IA tem uma utilização versátil no sector do investimento e pode ajudar-te:
- Optimiza as carteiras de investimento através da análise de grandes quantidades de dados para identificar investimentos rentáveis, minimizando o risco financeiro.
- Analisa as tendências das redes sociais e os artigos noticiosos para avaliar o sentimento do mercado.
- Avalia o perfil de risco de cada investidor e recomenda produtos de investimento que estejam de acordo com a sua tolerância ao risco.
- Obtém recomendações de investimento, sugestões, conselhos, informações sobre o desempenho das acções, etc.
8. Seguros
Com a ajuda da IA, as companhias de seguros podem personalizar os seus produtos e serviços para os seus clientes, oferecendo apólices à medida com preços competitivos baseados nas necessidades individuais.
Por isso, a IA pode ser de grande ajuda:
Automatiza e simplifica o fluxo de trabalho de processamento de pedidos.
Detetar actividades fraud ulentas nos dados dos sinistros, reduzindo assim os pagamentos fraudulentos e melhorando a rentabilidade.
Automatizar o processo de subscrição, analisando grandes quantidades de dados e identificando candidatos de alto risco, ajudando-o a cobrar prémios adequados.
Avalia o perfil de risco de um candidato e recomenda produtos de seguros que correspondam às suas necessidades.
Personaliza as apólices de seguro de acordo com as necessidades específicas de cada cliente.
Prever as tendências futuras do mercado, permitindo às seguradoras fazer melhores investimentos e gerir os riscos de forma proactiva.
Envolvendo-o
A utilização da IA na Fintech pode melhorar significativamente as tuas operações comerciais sem comprometer a sua qualidade.
Para além de automatizar os processos operacionais, também pode poupar tempo e dinheiro e tornar-te mais eficiente.
Se não tens a certeza por onde começar, temos uma sugestão: uma solução intuitiva cujos modelos de IA podem ser personalizados para satisfazer necessidades comerciais específicas.
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Como é que TextCortex pode simplificar as tuas operações FinTech?
TextCortex é uma ferramenta de criação de conteúdos alimentada por IA cujo âmbito vai para além da mera criação de conteúdos.
A nossa funcionalidade ZenoChat ajuda-o a simplificar e automatizar várias operações e a criar abordagens personalizadas para satisfazer as suas necessidades pessoais.
Permite-te personalizar a personalidade do bot, criar cenários de conversação e orquestrar as interacções dos utilizadores, tornando-o uma ferramenta de envolvimento robusta.
Com a nossa funcionalidade "Personas individuais", podes ajustar o estilo de saída do ZenoChat, o tom de voz, o comprimento das frases e a facilidade de leitura.
Além disso, podes criar uma persona de IA que utilize o tom de voz da tua marca, e esta completará as tuas tarefas baseadas em texto.
Além disso, também podes:
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