금융 분야에서 AI를 활용하는 방법

전 세계를 강타한 AI는 핀테크 분야에서도 그 영향력을 발휘하고 있습니다. 

프로세스를 간소화하고 의사 결정을 개선하며 고객 경험을 향상시켜 금융 기관의 운영 방식을 혁신할 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다.

AI를 어떻게 활용하면 좋을지 잘 모르겠다면 금융 분야에서 AI를 활용하는 8가지 사례를 확인해 보세요.

자세히 알아봅시다!

금융 분야에서 AI의 7가지 주요 이점

사기 탐지부터 개인화된 금융 조언까지, AI는 인사이트를 수집하고 프로세스를 자동화하며 운영을 최적화할 수 있는 다양한 기회를 제공합니다.

핀테크 분야의 주요 혜택 몇 가지를 확인해 보겠습니다:

• 정확도 향상 

AI 알고리즘은 방대한 양의 데이터를 높은 정확도로 분석할 수 있어 보다 정확한 재무 예측과 분석이 가능합니다.

• 효율성 향상

AI는 데이터 입력 및 처리와 같이 반복적이고 시간이 많이 소요되는 작업을 자동화하여 직원들이 더 복잡한 업무에 집중할 수 있도록 지원합니다. 

• 비용 절감

AI는 금융 기관이 업무를 자동화하고 효율성을 개선하여 인건비와 운영 비용을 절감하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

• 더 나은 의사 결정

AI는 대량의 복잡한 데이터를 실시간으로 분석하여 패턴을 파악하고 예측함으로써 금융 기관이 더 나은 의사 결정을 내릴 수 있도록 지원합니다.

• 개인화된 고객 경험

AI 알고리즘은 핀테크 기업이 개별 고객에 맞게 상품과 서비스를 맞춤화하여 보다 개인화된 경험을 제공하고 고객 만족도를 높일 수 있도록 도와줍니다. 

• 보안 강화

AI는 사기 및 사이버 위협을 탐지하고 예방하여 금융 운영의 전반적인 보안을 개선하는 데 도움이 될 수 있습니다.

• 규정 준수 개선

AI는 규정 준수 작업을 자동화함으로써 규정과 요건을 최신 상태로 유지하여 벌금이나 과태료의 위험을 줄일 수 있습니다.

금융 분야에서 AI를 활용하는 방법 - 작업을 간소화하는 8가지 사용 사례

1. 사기 탐지

AI 기반 알고리즘은 수백만 개의 데이터 포인트를 분석하고 이상 징후를 식별하여 잠재적인 사기 거래를 탐지할 수 있습니다.

따라서 AI는 할 수 있습니다:

온보딩 프로세스 중에 사용자의 신원을 확인하여 신원 도용의 위험을 줄입니다.

사용자 데이터를 분석하여 사용자가 사기를 저지를 가능성을 평가하는 맞춤형 위험 점수를 생성합니다.

소셜 미디어 게시물 및 채팅 로그와 같은 텍스트 데이터를 분석하여 잠재적인 사기범과 그 수법을 파악합니다 .

사기를 조기에 감지하여 잠재적인 금전적 손실을 방지하고 회사의 평판을 보호할 수 있습니다.

또한, 데이터를 통해 학습하는 AI의 능력은 패턴을 식별하고 사기 행위의 프로필을 생성하는 강력한 도구로 활용됩니다.

따라서 새로운 사기 수법이 등장하면 AI가 프로필을 업데이트하고 유사한 패턴을 실시간으로 탐지할 수 있습니다.

2. 위험 평가

AI는 신용 기록, 결제 행동 및 기타 관련 금융 데이터와 같은 요소를 고려하여 신용 위험을 분석할 수 있습니다. 

AI는 이러한 요소를 평가함으로써 보다 정확한 신용 점수를 제공하여 재무 위험을 줄일 수 있습니다.

또한 고객 데이터를 분석하면 AI가 재무 내역과 위험 요소에 따라 고객을 세분화할 수 있습니다. 

따라서 개별 고객의 위험 프로필에 따라 대출 상품, 이자율, 상환 조건을 맞춤화할 수 있습니다.

또한 AI 알고리즘은 이자율, 시장 동향, 경제 지표, 고객 재무 프로필을 분석하여 대출에 대한 보다 정확한 결정을 내릴 수 있도록 도와줍니다.

3. 대출 처리

AI를 사용하면 금융 서류의 처리, 서명, 관리를 자동화하여 대출 신청 절차를 더욱 빠르고 효율적으로 진행할 수 있습니다.

AI는 은행 명세서, 세금 신고서 및 기타 재무 문서에서 데이터를 추출하고 분석하는 기능을 통해 수동 데이터 입력을 없애고 오류를 줄입니다.

또한 AI는 신용 점수를 분석 및 처리하고 은행 거래, 소득 대비 부채 비율 및 기타 금융 데이터를 조사하여 고객의 신용도를 평가할 수 있습니다. 

대출 처리에서 AI의 잠재력은 양측 모두에게 중요합니다.

고객에게 더 빠르고 효율적이며 개인화된 대출 처리를 제공하는 동시에 대출자에게는 더 정확한 리스크 평가를 제공합니다.

4. 24시간 고객 지원

챗봇과 가상 비서는 사람의 개입 없이도 고객 문의에 신속하게 응답할 수 있어 매우 인기 있는 솔루션입니다.

대량의 고객 요청을 동시에 처리할 수 있으므로 직원 규모를 늘리지 않고도 고객 지원 운영을 확장할 수 있습니다.

따라서 이러한 도구는 일상적인 지원 작업을 자동화하여 비용을 절감합니다.

또한 개별 고객에 맞게 응대하도록 교육하여 보다 개인화된 경험을 제공할 수 있습니다.

핀테크는 광범위한 산업이므로 업종에 따라 챗봇과 가상 비서를 사용하여 다음과 같은 작업을 수행할 수 있습니다:

고객이 계정 정보에 액세스하고, 청구서를 결제하고, 송금할 수 있도록 지원하세요.

주식 매수, 시장 동향 추적, 투자 옵션 조사 등 다양한 트레이딩 관련 업무로 고객을 지원합니다.

보험 정책 업데이트, 보험금 청구, 보험료와 관련된 고객 요청을 처리합니다.

대출 신청 과정에서 고객을 돕고, 대출 상품 및 서비스에 대한 일반적인 질문에 답변하고, 개인화된 대출 추천을 제공하는 등의 업무를 수행합니다.

💡 ProTip:

TextCortex's 제노챗 은 인공지능( NLP)과 사용자 쿼리에 대한 머신러닝을 활용하여 자동화된 응답을 생성합니다.

다시 쓰기, 확장, 요약, 어조 조정, 맞춤법 및 문법 오류 수정 등을 통해 메시지를 명확하고 오류 없이 작성할 수 있습니다.

또한 다국어 지원을 제공하여 전 세계 고객 및 클라이언트와 소통할 수 있습니다. 

5. 데이터 추출

AI를 사용한 데이터 추출은 텍스트 문서나 이메일 메시지와 같은 비정형 또는 반정형 소스에서 정형 데이터를 자동으로 식별하고 추출합니다.

이러한 문서에서 관련 데이터 포인트를 정확하게 찾아내어 추가 처리 및 분석을 위해 CSV, Excel 또는 JSON과 같은 구조화된 데이터 형식으로 추출할 수 있습니다.

데이터 추출을 어떻게 활용할 수 있을까요?

여러분이 모기지 대출 기관이라고 가정해 보겠습니다. AI 기반 데이터 추출 기술을 사용하여 신청자의 은행 명세서에서 재무 데이터를 추출하여 대출 자격을 자동으로 평가할 수 있습니다.

AI 기반 데이터 추출의 가장 큰 장점 중 하나는 새롭고 변화하는 데이터 형식과 구조에 자동으로 적응할 수 있어 매우 유연하다는 점입니다.

6. PDF 검색

은행 및 금융 분야에서 가장 일반적인 텍스트 형식 중 하나는 서식이 유지되고 텍스트 및 숫자 데이터를 포함할 수 있는 PDF입니다. 

하지만 수많은 PDF 중에서 정보를 찾는 것은 다른 이야기입니다.

AI는 사용자 요청에 따라 PDF를 검색하는 프로세스의 속도를 높입니다.

예를 들어, 특정 기간의 은행 명세서를 검색하면 AI 챗봇이 데이터베이스에서 관련 PDF를 가져와 사용자에게 전송할 수 있습니다.

또한 AI는 PDF 콘텐츠 요약을 요약하여 핵심 사항을 빠르게 이해할 수 있어 긴 재무 보고서나 계약서를 다룰 때 특히 유용합니다.

또한 AI를 활용하여 PDF를 비교하고 차이점을 강조 표시 할 수도 있습니다.

예를 들어, 대출 신청서와 신용 보고서를 비교하여 불일치하는 부분이 있는지 확인할 수 있습니다.

💡 ProTip:

TextCortex 의 지식창고 기능을 사용하면 PDF, DOC, PowerPoint, CSV 등 다양한 문서를 데이터 소스로 업로드할 수 있습니다.

만든 지식창고의 이름을 지정하고 나중에 편집할 수 있습니다.

이 기능을 사용하면 클릭 한 번으로 수백 페이지 분량의 문서를 요약하거나 다른 언어로 번역할 수 있습니다. 

또한, 특정 정보를 요청하고, 이 기능을 사용해 서로 다른 두 문서를 비교하고, 데이터 분석 작업을 몇 분 안에 완료할 수도 있습니다.

7. 투자 

AI는 투자 부문에서 다양하게 활용되며 여러분을 도울 수 있습니다:

• 방대한 양의 데이터를 분석하여 재무 리스크를 최소화하면서 수익성 있는 투자 대상을 파악하여 투자 포트폴리오를 최적화하세요.
• 소셜 미디어 트렌드와 뉴스 기사를 분석하여 시장 심리를 파악하세요.
• 투자자의 위험 프로필을 평가하고 투자자의 위험 감내 능력에 맞는 투자 상품을 추천합니다.
• 투자 추천, 제안, 조언, 주식 성과에 대한 세부 정보 등을 받아보세요.

8. 보험

보험사는 AI의 도움으로 고객에게 상품과 서비스를 맞춤화하여 개인의 필요에 따라 경쟁력 있는 가격으로 맞춤형 보험을 제공할 수 있습니다.

따라서 AI는 다음과 같은 경우에 큰 도움이 될 수 있습니다:

청구 처리 워크플로 자동화 및 간소화.

보험금 청구 데이터에서 사기 행위를 감지하여 부정 지급을 줄이고 수익성을 개선합니다.

대량의 데이터를 분석하고 고위험 지원자를 식별하여 언더라이팅 프로세스를 자동화함으로써 적절한 보험료를 부과할 수 있습니다.

신청자의 위험 프로필을 평가하고 고객의 니즈에 맞는 보험 상품을 추천합니다.

각 고객의 고유한 요구 사항에 맞게 보험 정책을 맞춤화합니다.

미래 시장 트렌드를 예측하여 보험사가 더 나은 투자를 하고 선제적으로 리스크를 관리할 수 있도록 지원합니다.

마무리

핀테크에서 AI를 사용하면 품질 저하 없이 비즈니스 운영을 크게 개선할 수 있습니다.

운영 프로세스를 자동화하는 것 외에도 시간과 비용을 절약하고 업무 효율성을 높일 수 있습니다.

어디서부터 시작해야 할지 잘 모르겠다면, 특정 비즈니스 요구 사항에 맞게 AI 모델을 사용자 지정할 수 있는 직관적인 솔루션을 제안합니다. 

Enter, TextCortex! 🚀

TextCortex 어떻게 핀테크 운영을 간소화할 수 있을까요?

TextCortex 는 단순한 콘텐츠 제작을 넘어선 AI 기반 콘텐츠 제작 도구입니다.

저희의 뛰어난 기능인 ZenoChat을 사용하면 여러 작업을 간소화 및 자동화하고 개인의 필요에 맞는 맞춤형 접근 방식을 만들 수 있습니다.

봇의 성격을 사용자 지정하고, 채팅 시나리오를 만들고, 사용자 상호작용을 조율할 수 있어 강력한 참여 도구로 활용할 수 있습니다.

"개별 페르소나 " 기능을 통해 ZenoChat의 출력 스타일, 목소리 톤, 문장 길이, 읽기 용이성 등을 조정할 수 있습니다.

또한 브랜드의 목소리 톤을 사용하는 AI 페르소나를 구축하면 텍스트 기반 작업을 완료할 수 있습니다.

또한, 다음과 같이 할 수도 있습니다:

최소 3개 이상의 글머리 기호를 포괄적인 이메일로 변환하여 이메일 작성을 간소화합니다.

다양한 텍스트 편집 기능으로 글을 다듬고 조정하고, 다시 쓰고, 요약하고, 목소리 톤을 변경하세요. 

30,000개의 웹사이트 및 앱과 Zeno를 통합하세요.

25개 이상의 언어로 번역하세요.

지식 베이스를 통해 방대한 양의 정보를 확인하세요.

60개 이상의 인공지능 ( templates )을 활용하여 고도로 맞춤화된 접근 방식을 제공합니다.

🔥 그리고 훨씬 더.

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