Grazie alle sue capacità di automazione, analisi ed elaborazione dei dati, l'IA generativa stabilisce nuovi standard e velocizza la due diligence. Secondo una ricerca di Bain, un'azienda di M&A su cinque utilizza l'IA generativa. Completare la due diligence manualmente è un processo lungo e faticoso. Le tecnologie di IA generativa possono accorciarlo e rendere più efficiente l'elaborazione dei dati. In particolare, la capacità dell'IA generativa di elaborare e raccogliere dati, accedere al web, analizzare documenti, trasformare rapidamente i dati grezzi in insight, gestire diversi tipi di documenti in input e in output, automatizzare le attività ripetitive e svolgere compiti complessi molto più velocemente la rende una risorsa preziosa per la due diligence. Se ti stai chiedendo che cos'è l'IA generativa nella due diligence e quali vantaggi offre, sei nel posto giusto! 

In questo articolo parleremo dell'impatto dell'IA generativa sulla due diligence e dei vantaggi che offre.

In breve

L'IA generativa sta trasformando la due diligence nelle operazioni di M&A: automatizza la revisione dei documenti, segnala i rischi e trasforma più rapidamente i dati grezzi in insight concreti. Una società di M&A su cinque la utilizza già e i professionisti riferiscono tempi di completamento più rapidi del 40-50%. Tra i principali casi d'uso figurano il triage della data room, l'analisi dei contratti, l'individuazione delle red flag, l'analisi delle anomalie finanziarie, la mappatura della compliance, l'individuazione delle sinergie, la sintesi di mercato, la revisione multilingue, le domande e risposte sui documenti e la stesura delle prime bozze dei report. I vantaggi principali sono l'implementazione end-to-end tramite piattaforme enterprise, la personalizzazione per workflow specifici, la scalabilità e la velocità, l'automazione con risultati coerenti e un'analisi di dati e documenti e una redazione più rapide. Tra i rischi ci sono le allucinazioni, audit trail carenti, i timori per la sicurezza dei dati e la scarsa qualità dei dati. TextCortex affronta questi aspetti con agenti IA, knowledge base e accesso al web: collega fonti come Google Drive, OneDrive, Slack e Notion, automatizza l'analisi dei dati e le ricerche di mercato e crea workflow personalizzati per la due diligence. La società di consulenza M&A Atares risparmia fino a 20 ore a settimana per utente con TextCortex.

Che cos'è l'IA generativa nella due diligence?

L'IA generativa nella due diligence indica l'uso di strumenti di intelligenza artificiale per creare valore nelle diverse fasi del processo, dalla revisione dei contratti all'individuazione dei rischi. Con l'IA generativa, ad esempio, puoi analizzare i contratti in modo molto più efficace, elaborarne diversi contemporaneamente e ricavarne insight. Un altro esempio: grazie all'IA generativa puoi automatizzare attività come le ricerche di mercato e l'analisi dei rischi, e persino risparmiare tempo affidando agli agenti IA la generazione automatica di documenti di analisi e insight distinti per ogni contratto o potenziale target. Secondo un articolo di McKinsey, il 40% dei professionisti di M&A che usano l'IA generativa ha dichiarato di completare il proprio lavoro il 40-50% più velocemente.

Come si usa l'IA generativa nella due diligence

  • Triage della data room: sintetizzare e organizzare grandi insiemi di documenti in priorità chiare per i team di revisione.
  • Analisi dei contratti: estrarre e confrontare clausole chiave come cambio di controllo, cessione, esclusiva e recesso su numerosi contratti.
  • Individuazione delle red flag: evidenziare lacune, contraddizioni e clausole atipiche in tutto il materiale caricato.
  • Individuazione delle anomalie finanziarie: analizzare l'andamento di ricavi, margini e capitale circolante per individuare valori anomali che richiedono un approfondimento.
  • Analisi normativa e di compliance: confrontare permessi, licenze ed esposizione a contenziosi con i requisiti di ciascuna giurisdizione.
  • Mappatura di sinergie e integrazione: estrarre dati organizzativi, IT e operativi per segnalare rischi e opportunità di integrazione.
  • Sintesi di mercato e concorrenza: raccogliere documenti depositati pubblicamente, notizie e ricerche per contestualizzare la posizione del target.
  • Revisione multilingue dei documenti: tradurre e riassumere contratti e documenti in lingua straniera senza perdere le sfumature legali.
  • Domande e risposte sulla data room: rispondere a domande mirate («quali rapporti con i clienti comportano il maggior rischio di concentrazione?») rimandando ai documenti di origine.
  • Prime bozze: produrre versioni iniziali di memo per il comitato investimenti e di report sui rischi, che il team rifinisce e finalizza.

I rischi dell'IA generativa nelle operazioni di M&A

Se da un lato la velocità e l'efficienza che l'IA generativa offre a M&A e due diligence sono un vantaggio, dall'altro comportano anche rischi specifici. I rischi più comuni dell'IA generativa sono:

  • Allucinazioni: risposte non supportate da documenti o dati.
  • Nessun audit trail: se non utilizzi una piattaforma di IA conforme al GDPR, non puoi avere certezze sulla tracciabilità.
  • Sicurezza dei dati: se non sei sicuro che i tuoi dati siano protetti, elimina quella piattaforma di IA dalla tua lista.
  • Qualità dei dati: scegli piattaforme che utilizzano i dati di cui hai bisogno, anziché solo i database che fornisci tu.

I vantaggi dell'IA generativa nella due diligence

L'IA generativa offre vantaggi di cui ogni settore può beneficiare, e la due diligence e le operazioni di M&A non fanno eccezione. Vediamo insieme più da vicino i vantaggi dell'IA generativa nella due diligence.

Una soluzione end-to-end

Se utilizzi gli strumenti di IA generativa in modo isolato, puoi velocizzare solo alcune attività e non otterrai i risultati desiderati. Le piattaforme di IA pensate per le aziende, come TextCortex, semplificano invece il processo di adozione dell'IA e ti consentono di implementare le soluzioni di IA in modo più efficace. In questo modo puoi introdurre l'IA generativa nella tua azienda senza intoppi, iniziare a usarla rapidamente e alleggerire il carico di lavoro.

Personalizzazione

Le piattaforme di IA generativa offrono soluzioni personalizzabili che rispondono alle esigenze, ai casi d'uso, agli obiettivi e ai processi aziendali specifici di ogni impresa. Questo ti permette di definire con chiarezza gli scopi per cui userai l'IA generativa e di misurare molto più rapidamente il valore che genera. Ad esempio, se la tua attività è incentrata sulla due diligence, le tue soluzioni di IA dovrebbero puntare ad accelerare, rendere più efficienti e automatizzare i processi di due diligence.

Scalabilità e velocità

L'IA generativa si adatta ad aziende di ogni dimensione, dalle più grandi alle più piccole. Puoi personalizzare la tua strategia di IA generativa in base alle esigenze della tua attività. Inoltre, una volta implementata l'IA generativa nella tua azienda, noterai che le attività complesse, ripetitive o in più fasi vengono completate molto più velocemente. Grazie alla rapidità con cui l'IA generativa produce output e analizza i dati, i tuoi dipendenti risparmieranno tempo portando a termine le attività molto più in fretta.

Automazione e coerenza

L'IA generativa è una soluzione efficace per automatizzare le attività ripetitive della due diligence. Dall'analisi dei documenti al confronto dei report fino alle ricerche di mercato, con l'IA generativa puoi automatizzare un'ampia gamma di attività di due diligence. Inoltre, agenti IA dedicati garantiscono che le attività automatizzate producano sempre risultati coerenti. Ad esempio, un agente IA che controlla costantemente i documenti in base agli stessi criteri rende l'estrazione di insight dai documenti continua e coerente.

Analisi di dati e documenti

L'IA generativa è uno strumento efficace per la due diligence, in particolare perché semplifica il lavoro degli analisti. Invece di esaminare decine di documenti e database uno per uno, gli analisti possono completare rapidamente le analisi di cui hanno bisogno con l'IA generativa. In particolare, aggiungendo parametri ed elenchi di requisiti obbligatori ai prompt o al processo di creazione dell'agente IA, possono accelerare un'ampia gamma di analisi, dai casi specifici all'analisi generica dei dati.

Redazione e documentazione

L'IA generativa è eccellente non solo per l'analisi, ma anche per elaborare input e dati forniti e redigere i documenti di cui hai bisogno. Ad esempio, per svolgere un'analisi competitiva o confronti tra rischio e valore, puoi inserire i tuoi database negli strumenti di IA generativa e far generare i documenti desiderati.

TextCortex: la soluzione di IA all-in-one

TextCortex può migliorare la due diligence e farti risparmiare tempo grazie a funzionalità come agenti IA, knowledge base e accesso al web. TextCortex è una piattaforma leader per la gestione della conoscenza e l'automazione dei workflow, pensata per alleggerire il carico di lavoro in diversi settori, tra cui la due diligence. Con TextCortex ottieni numerosi vantaggi, dall'analisi dei dati all'automazione delle attività ripetitive.

Gestione e analisi dei dati

Le knowledge base di TextCortex ti permettono di analizzare i database che carichi o colleghi, trasformando i dati grezzi in informazioni utili. Puoi caricare manualmente i documenti su TextCortex oppure collegare con un solo clic fonti come Google Drive, OneDrive, Slack e Notion. Successivamente puoi automatizzare un'ampia gamma di attività legate ai dati, dall'individuazione dei target all'elaborazione dei dataset, risparmiando tempo. Ad esempio, Atares risparmia fino a 20 ore a settimana per dipendente automatizzando le attività legate ai dati e migliorando la gestione della conoscenza con TextCortex.

Ricerche di mercato e accesso al web

L'accesso al web di TextCortex ti consente di automatizzare le attività che richiedono dati online in tempo reale, come la mappatura del mercato, il cold outreach e il monitoraggio del mercato. Combinando i dati di internet con i tuoi dati, TextCortex elabora anche i dettagli più piccoli che potrebbero sfuggire all'attenzione umana, massimizzando la qualità delle tue ricerche.

Automazioni personalizzate dei workflow

TextCortex si distingue per le sue funzionalità di automazione altamente personalizzabili. Con TextCortex puoi automatizzare un'ampia gamma di attività di deal sourcing, da quelle semplici come la stesura di email o messaggi di cold outreach a quelle complesse e in più fasi, come l'arricchimento dei dati. TextCortex offre già agenti IA ottimizzati per diverse attività. Tuttavia, con il framework per agenti IA di TextCortex puoi creare agenti IA personalizzati per le tue attività specifiche, dal modello linguistico predefinito fino ai database. Puoi completare l'intero processo manualmente oppure con il nostro agent builder basato sull'IA.

Domande frequenti

In che modo l'IA generativa velocizza la due diligence?

L'IA generativa accelera la due diligence automatizzando le attività ripetitive o complesse e aiutandoti a completare compiti come l'analisi dei dati, l'analisi dei documenti e le ricerche di mercato.

Quanto è accurata l'IA nella due diligence di M&A?

L'IA generativa è molto accurata nell'elaborare e sintetizzare grandi volumi di dati e documentazione.

Quanto tempo fa risparmiare l'IA nelle operazioni di M&A?

Il tempo che l'IA generativa ti fa risparmiare nelle operazioni di M&A dipende interamente da quanto intensamente la utilizzi e da quanto bene la implementi nella tua azienda. Ad esempio, Atares risparmia fino a 20 ore a settimana per utente con TextCortex AI.