L'intelligenza artificiale ha conquistato il mondo e si è fatta strada anche nel settore FinTech.
Ha il potenziale per rivoluzionare il modo in cui gli istituti finanziari operano, snellendo i processi, migliorando il processo decisionale e migliorando l'esperienza dei clienti.
Se non sai come trarne vantaggio, continua a leggere per scoprire 8 esempi di utilizzo dell'IA nella finanza.
Immergiamoci!
I 7 vantaggi principali dell'intelligenza artificiale nella finanza
Dal rilevamento delle frodi alla consulenza finanziaria personalizzata, l'intelligenza artificiale offre una moltitudine di opportunità per raccogliere informazioni, automatizzare i processi e ottimizzare le operazioni.
Vediamo alcuni dei principali vantaggi del settore FinTech:
- Accuratezza migliorata
Gli algoritmi di intelligenza artificiale sono in grado di analizzare grandi quantità di dati con grande accuratezza, portando a previsioni e analisi finanziarie più precise.
- Maggiore efficienza
L'intelligenza artificiale può automatizzare attività ripetitive e dispendiose in termini di tempo, come l'inserimento e l'elaborazione dei dati, liberando i dipendenti che possono concentrarsi su attività più complesse.
- Risparmio sui costi
L'intelligenza artificiale può aiutare gli istituti finanziari a ridurre i costi del lavoro e le spese operative automatizzando le attività e migliorando l'efficienza.
- Migliorare il processo decisionale
L'intelligenza artificiale può analizzare grandi quantità di dati complessi in tempo reale per identificare schemi e fare previsioni, aiutando gli istituti finanziari a prendere decisioni migliori.
- Esperienze personalizzate per i clienti
Gli algoritmi di intelligenza artificiale possono aiutare le aziende FinTech ad adattare i loro prodotti e servizi ai singoli clienti, fornendo un'esperienza più personalizzata e aumentando la soddisfazione dei clienti.
- Sicurezza migliorata
L'intelligenza artificiale può aiutare a rilevare e prevenire le frodi e le minacce informatiche, migliorando la sicurezza generale delle operazioni finanziarie.
- Miglioramento della conformità
Automatizzando le attività di conformità, l'intelligenza artificiale può aiutare a rimanere aggiornati sulle normative e sui requisiti, riducendo il rischio di sanzioni o multe.
Come usare l'intelligenza artificiale nella finanza - 8 casi d'uso per semplificare i compiti
1. Rilevamento delle frodi
Gli algoritmi basati sull'intelligenza artificiale possono rilevare transazioni potenzialmente fraudolente analizzando milioni di dati e identificando le anomalie.
Quindi, l'intelligenza artificiale può:
✨ Verifica l'identità degli utenti durante il processo di onboarding, riducendo il rischio di furto d'identità.
Analizzare i dati degli utenti per creare punteggi di rischio personalizzati che valutino la probabilità che l'utente commetta una frode.
✨ Analizzare i dati di testo, come i post sui social media e i log delle chat, per identificare i potenziali truffatori e i loro metodi.
✨ Individua le frodi in una fase iniziale, prevenendo potenziali perdite finanziarie e proteggendo la reputazione della tua azienda.
Inoltre, la capacità dell'IA di imparare dai dati è un potente strumento per identificare modelli e creare profili di comportamenti fraudolenti.
Di conseguenza, quando emergono nuovi schemi di frode, l'intelligenza artificiale può aggiornare i suoi profili e rilevare modelli simili in tempo reale.
2. Valutazione del rischio
L'intelligenza artificiale è in grado di analizzare il rischio di credito tenendo conto di fattori come la storia creditizia, il comportamento nei pagamenti e altri dati finanziari rilevanti.
Valutando questi fattori, l'AI può fornire un credit scoring più accurato per ridurre i tuoi rischi finanziari.
Inoltre, l'analisi dei dati dei clienti consente all'intelligenza artificiale di segmentare i clienti in base alla loro storia finanziaria e ai fattori di rischio.
Pertanto, puoi personalizzare i prodotti di prestito, i tassi di interesse e le condizioni di rimborso in base al profilo di rischio del singolo cliente.
Inoltre, gli algoritmi di intelligenza artificiale possono analizzare i tassi di interesse, le tendenze del mercato, gli indicatori economici e i profili finanziari dei clienti per aiutarti a prendere decisioni più informate sui prestiti.
3. Elaborazione del prestito
Con l'intelligenza artificiale puoi automatizzare l'elaborazione, la firma e la gestione dei documenti finanziari, consentendo un processo di richiesta del prestito più rapido ed efficiente.
L'intelligenza artificiale elimina l'inserimento manuale dei dati e riduce gli errori grazie alla sua capacità di estrarre e analizzare i dati da estratti conto, dichiarazioni dei redditi e altri documenti finanziari.
Inoltre, l'intelligenza artificiale può analizzare ed elaborare i punteggi di credito, esaminare le transazioni bancarie, il rapporto debito/reddito e altri dati finanziari per valutare l'affidabilità creditizia di un cliente.
Il potenziale dell'intelligenza artificiale nell'elaborazione dei prestiti è significativo per entrambe le parti.
Questo permette di elaborare i prestiti in modo più rapido, efficiente e personalizzato per i clienti, fornendo al contempo una valutazione del rischio più accurata per te come prestatore.
4. Assistenza clienti 24 ore su 24
I chatbot e gli assistenti virtuali forniscono risposte rapide alle domande dei clienti senza la necessità di un intervento umano, il che li rende una soluzione molto popolare.
Sono in grado di gestire un elevato volume di richieste da parte dei clienti contemporaneamente, in modo da poter scalare le operazioni di assistenza clienti senza aumentare il personale.
Pertanto, questi strumenti riducono i costi automatizzando le attività di supporto di routine.
Inoltre, puoi addestrarli ad adattare le loro risposte ai singoli clienti, offrendo un'esperienza più personalizzata.
Il FinTech è un settore molto ampio, quindi, a seconda del tuo settore, puoi utilizzare i chatbot e gli assistenti virtuali per:
✨ Aiutare i clienti ad accedere alle informazioni sul conto, pagare le bollette e trasferire denaro.
✨ Assistere i clienti in varie attività di trading come l'acquisto di azioni, il monitoraggio delle tendenze di mercato e la ricerca di opzioni di investimento.
✨ Gestire le richieste dei clienti relative agli aggiornamenti delle polizze assicurative, alle richieste di risarcimento e ai premi.
✨ Aiutare i clienti durante il processo di richiesta del prestito, rispondere alle domande più comuni sui prodotti e i servizi di prestito e fornire raccomandazioni personalizzate sui prestiti, ecc.
💡 ProTip:
TextCortex's ZenoChat sfrutta l'intelligenza artificiale, NLP e l'apprendimento automatico delle domande degli utenti per produrre risposte automatiche.
Ti permette di riscrivere, ampliare, riassumere, aggiustare il tono e correggere gli errori ortografici e grammaticali in modo che i tuoi messaggi siano chiari e privi di errori.
Inoltre, offre un supporto multilingue che ti permette di comunicare con clienti e committenti a livello globale.
5. Estrazione dei dati
L'estrazione dei dati tramite AI identifica ed estrae automaticamente i dati strutturati da fonti non strutturate o semi-strutturate, come documenti di testo o messaggi di posta elettronica.
Può individuare con precisione i punti di dati rilevanti in questi documenti ed estrarli in formati strutturati come CSV, Excel o JSON per ulteriori elaborazioni e analisi.
Come puoi utilizzare l'estrazione dei dati a tuo vantaggio?
Supponiamo che tu sia un istituto di credito ipotecario. Puoi utilizzare una tecnologia di estrazione dei dati alimentata dall'intelligenza artificiale per estrarre i dati finanziari dagli estratti conto dei richiedenti e valutare automaticamente l'idoneità al prestito.
Uno dei maggiori vantaggi dell'estrazione dei dati con l'AI è che può adattarsi automaticamente a formati e strutture di dati nuovi e mutevoli, rendendola estremamente flessibile.
6. Recupero dei PDF
Uno dei formati testuali più comuni nel settore bancario e finanziario è il PDF perché mantiene la formattazione e può includere dati testuali e numerici.
Tuttavia, trovare le informazioni tra un gran numero di PDF è un'altra storia.
L'intelligenza artificiale accelera il processo di recupero dei PDF in base alle richieste degli utenti.
Ad esempio, può recuperare un estratto conto bancario per un determinato periodo, e poi il chatbot AI può estrarre il PDF pertinente dal database e inviarlo all'utente.
Inoltre, l'intelligenza artificiale può riassumere i contenuti dei PDFfacilitando la comprensione dei punti chiave in modo rapido, il che è particolarmente utile quando si tratta di lunghi rapporti finanziari o contratti.
Puoi anche sfruttare l'intelligenza artificiale per confrontare i PDF ed evidenziarne le differenze.
Ad esempio, puoi confrontare una richiesta di prestito con un rapporto di credito per individuare eventuali incongruenze.
💡 ProTip:
La funzione Basi di conoscenza di TextCortex ti permette di caricare diversi documenti come PDF, DOC, PowerPoint e CSV come fonti di dati.
Puoi dare un nome alle basi di conoscenza che crei e modificarle in seguito.
Questa funzione ti permette di riassumere centinaia di pagine di documenti o di tradurli in un'altra lingua con un solo clic.
Inoltre, puoi anche richiedere informazioni specifiche, utilizzare questa funzione per confrontare due documenti diversi e completare le tue attività di analisi dei dati in pochi minuti.
7. Investimenti
L'intelligenza artificiale ha un utilizzo versatile nel settore degli investimenti e può aiutarti:
- Ottimizza i portafogli di investimento analizzando grandi quantità di dati per identificare gli investimenti redditizi e ridurre al minimo i rischi finanziari.
- Analizzare le tendenze dei social media e gli articoli di cronaca per valutare il sentimento del mercato.
- Valutare il profilo di rischio di ogni investitore e consigliare prodotti di investimento in linea con la sua tolleranza al rischio.
- Ottieni raccomandazioni di investimento, suggerimenti, consigli, dettagli sull'andamento dei titoli, ecc.
8. Assicurazione
Con l'aiuto dell'intelligenza artificiale, le compagnie assicurative possono personalizzare i loro prodotti e servizi ai clienti, offrendo polizze su misura con prezzi competitivi basati sulle esigenze individuali.
Pertanto, l'intelligenza artificiale può essere di grande aiuto:
✨ Automatizzare e snellire il flusso di elaborazione delle richieste di rimborso.
✨ Rilevare le attività fraudolente nei dati dei sinistri, riducendo così i pagamenti fraudolenti e migliorando la redditività.
✨ Automatizzare il processo di sottoscrizione analizzando grandi quantità di dati e identificando i richiedenti ad alto rischio, aiutandoti ad applicare premi adeguati.
✨ Valutare il profilo di rischio di un richiedente e consigliare prodotti assicurativi in linea con le sue esigenze.
✨ Personalizzare le polizze assicurative in base alle esigenze uniche di ogni cliente.
✨ Prevedere le tendenze future del mercato, consentendo agli assicuratori di effettuare investimenti migliori e di gestire i rischi in modo proattivo.
Per concludere
L'utilizzo dell'intelligenza artificiale nel settore Fintech può migliorare significativamente le operazioni aziendali senza comprometterne la qualità.
Oltre ad automatizzare i processi operativi, può anche farti risparmiare tempo e denaro e renderti più efficiente.
Se non sai da dove iniziare, abbiamo un suggerimento: una soluzione intuitiva i cui modelli di intelligenza artificiale possano essere personalizzati per soddisfare le specifiche esigenze aziendali.
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