La IA ha tomado el mundo por asalto, y también se ha abierto camino en el sector FinTech.
Tiene el potencial de revolucionar la forma de operar de las instituciones financieras agilizando los procesos, mejorando la toma de decisiones y mejorando las experiencias de los clientes.
Si no estás seguro de cómo puedes beneficiarte de ella, sigue leyendo para comprobar 8 ejemplos de cómo utilizar la IA en las finanzas.
Vamos a sumergirnos.
Los 7 beneficios clave de la IA en las finanzas
Desde la detección del fraude hasta el asesoramiento financiero personalizado, la IA ofrece multitud de oportunidades para recopilar información, automatizar procesos y optimizar las operaciones.
Veamos algunas de las principales ventajas del sector FinTech:
- Mayor precisión
Los algoritmos de IA son capaces de analizar grandes cantidades de datos con gran precisión, lo que conduce a predicciones y análisis financieros más exactos.
- Mayor eficacia
La IA puede automatizar tareas repetitivas y que consumen mucho tiempo, como la introducción y el procesamiento de datos, liberando a los empleados para que se centren en tareas más complejas.
- Ahorro de costes
La IA puede ayudar a las instituciones financieras a reducir los costes laborales y los gastos operativos mediante la automatización de tareas y la mejora de la eficiencia.
- Mejor toma de decisiones
La IA puede analizar grandes cantidades de datos complejos en tiempo real para identificar patrones y hacer predicciones, ayudando a las instituciones financieras a tomar mejores decisiones.
- Experiencias de cliente personalizadas
Los algoritmos de IA pueden ayudar a las empresas FinTech a adaptar sus productos y servicios a cada cliente, proporcionando una experiencia más personalizada y aumentando la satisfacción del cliente.
- Seguridad mejorada
La IA puede ayudar a detectar y prevenir el fraude y las ciberamenazas, mejorando la seguridad general de las operaciones financieras.
- Mejora del cumplimiento
Al automatizar las tareas de cumplimiento, la IA puede ayudar a mantenerse al día con las normativas y requisitos, reduciendo el riesgo de sanciones o multas.
Cómo utilizar la IA en las finanzas - 8 casos de uso para simplificar las tareas
1. Detección del fraude
Los algoritmos basados en IA pueden detectar transacciones potencialmente fraudulentas analizando millones de puntos de datos e identificando anomalías.
Así, la IA puede:
✨ Verifica la identidad de los usuarios durante el proceso de incorporación, reduciendo el riesgo de usurpación de identidad.
✨ Analiza los datos del usuario para crear puntuaciones de riesgo personalizadas que evalúen la probabilidad de que cometa un fraude.
✨ Analiza datos de texto, como publicaciones en redes sociales y registros de chat, para identificar a posibles defraudadores y sus métodos.
✨ Detecta el fraude en una fase temprana, evitando posibles pérdidas económicas y protegiendo la reputación de tu empresa.
Además, la capacidad de la IA para aprender de los datos sirve como poderosa herramienta para identificar patrones y crear perfiles de comportamiento fraudulento.
En consecuencia, a medida que surgen nuevas tramas de fraude, la IA puede actualizar sus perfiles y detectar patrones similares en tiempo real.
2. Evaluación de riesgos
La IA puede analizar el riesgo crediticio teniendo en cuenta factores como el historial de crédito, el comportamiento de pago y otros datos financieros relevantes.
Al evaluar estos factores, la IA puede proporcionar una puntuación crediticia más precisa para reducir tus riesgos financieros.
Es más, el análisis de los datos de los clientes permite a la IA segmentar a los clientes en función de su historial financiero y sus factores de riesgo.
Por tanto, puedes personalizar los productos de préstamo, los tipos de interés y las condiciones de devolución en función del perfil de riesgo de cada cliente.
Además, los algoritmos de IA pueden analizar los tipos de interés, las tendencias del mercado, los indicadores económicos y los perfiles financieros de los clientes para ayudarte a tomar decisiones más informadas sobre los préstamos.
3. Tramitación de préstamos
Con la IA, puedes automatizar el procesamiento, la firma y la gestión de los documentos financieros, lo que permite un proceso de solicitud de préstamos más rápido y eficaz.
La IA elimina la introducción manual de datos y reduce los errores gracias a su capacidad para extraer y analizar datos de extractos bancarios, declaraciones fiscales y otros documentos financieros.
Además, la IA puede analizar y procesar puntuaciones crediticias, examinar transacciones bancarias, ratios deuda-ingresos y otros datos financieros para evaluar la solvencia de un cliente.
El potencial de la IA en la tramitación de préstamos es importante para ambas partes.
Proporciona un procesamiento de préstamos más rápido, eficiente y personalizado para los clientes, a la vez que te proporciona una evaluación del riesgo más precisa a ti como prestamista.
4. Atención al cliente las 24 horas
Los chatbots y los asistentes virtuales proporcionan respuestas rápidas a las consultas de los clientes sin necesidad de intervención humana, lo que los convierte en una solución muy popular.
Pueden gestionar un gran volumen de solicitudes de clientes simultáneamente, por lo que puedes ampliar tus operaciones de atención al cliente sin aumentar la plantilla.
Por tanto, estas herramientas reducen los costes automatizando las tareas rutinarias de apoyo.
Además, puedes formarlos para que adapten sus respuestas a cada cliente, proporcionando una experiencia más personalizada.
FinTech es una industria amplia, así que dependiendo de tu sector, puedes utilizar chatbots y asistentes virtuales para:
✨ Ayuda a los clientes a acceder a la información de la cuenta, pagar facturas y transferir dinero.
✨ Ayudar a los clientes en diversas tareas relacionadas con el comercio, como la compra de acciones, el seguimiento de las tendencias del mercado y la búsqueda de opciones de inversión.
✨ Gestionar las solicitudes de los clientes relacionadas con actualizaciones de pólizas de seguros, reclamaciones y primas.
✨ Ayudar a los clientes durante el proceso de solicitud de préstamos, responder a preguntas comunes sobre productos y servicios de préstamos, y proporcionar recomendaciones personalizadas sobre préstamos, etc.
💡 ProTip:
TextCortex's ZenoChat aprovecha la IA, NLP y el aprendizaje automático de las consultas de los usuarios para producir respuestas automáticas.
Te permite reescribir, ampliar, resumir, ajustar el tono y corregir errores ortográficos y gramaticales para que tus mensajes sean claros y no contengan errores.
Además, ofrece soporte multilingüe, lo que te permite comunicarte con clientes de todo el mundo.
5. Extracción de datos
La extracción de datos mediante IA identifica y extrae automáticamente datos estructurados de fuentes no estructuradas o semiestructuradas, como documentos de texto o mensajes de correo electrónico.
Puede localizar con precisión puntos de datos relevantes en estos documentos y extraerlos a formatos de datos estructurados como CSV, Excel o JSON para su posterior procesamiento y análisis.
¿Cómo puedes utilizar la extracción de datos en tu beneficio?
Supongamos que eres un prestamista hipotecario. Puedes utilizar tecnología de extracción de datos basada en IA para extraer datos financieros de los extractos bancarios de los solicitantes y evaluar automáticamente la elegibilidad del préstamo.
Una de las mayores ventajas de la extracción de datos con IA es que puede adaptarse automáticamente a formatos y estructuras de datos nuevos y cambiantes, lo que la hace extremadamente flexible.
6. Recuperación de PDF
Uno de los formatos textuales más habituales en banca y finanzas es el PDF, porque conserva su formato y puede incluir datos textuales y numéricos.
Sin embargo, encontrar la información entre un gran número de PDF es otra historia.
La IA acelera el proceso de recuperación de PDF en función de las peticiones de los usuarios.
Por ejemplo, puede recuperar un extracto bancario de un periodo determinado, y entonces el chatbot de IA puede extraer el PDF pertinente de la base de datos y enviártelo.
Además, la IA puede resumir el contenido de los PDFfacilitando la comprensión rápida de los puntos clave, lo que resulta especialmente útil cuando se trata de informes financieros o contratos extensos.
También puedes aprovechar la IA para comparar PDFs y resaltar las diferencias entre ellos.
Por ejemplo, puedes comparar una solicitud de préstamo con un informe crediticio para identificar cualquier incoherencia.
💡 ProTip:
La función de Bases de Conocimiento de TextCortex te permite cargar varios documentos como PDF, DOC, PowerPoint y CSV como fuentes de datos.
Puedes dar nombre a las bases de conocimiento que crees y editarlas más tarde.
Esta función te permite resumir cientos de páginas de documentos o traducirlos a otro idioma con un solo clic.
Además, también puedes pedir información específica, utilizar esta función para comparar dos documentos diferentes y completar tus tareas de análisis de datos en cuestión de minutos.
7. Inversión
La IA tiene un uso versátil en el sector de la Inversión y puede ayudarte:
- Optimiza las carteras de inversión analizando grandes cantidades de datos para identificar inversiones rentables minimizando el riesgo financiero.
- Analiza las tendencias de las redes sociales y los artículos de noticias para calibrar el sentimiento del mercado.
- Evalúa el perfil de riesgo de cualquier inversor y recomiéndale productos de inversión que se ajusten a su tolerancia al riesgo.
- Obtén recomendaciones de inversión, sugerencias, consejos, detalles sobre el rendimiento de las acciones, etc.
8. Seguro
Con la ayuda de la IA, las aseguradoras pueden personalizar sus productos y servicios para sus clientes, ofreciendo pólizas a medida con precios competitivos basados en las necesidades individuales.
Por lo tanto, la IA puede ser de gran ayuda:
✨ Automatizar y agilizar el flujo de trabajo de tramitación de reclamaciones.
✨ Detectar actividades fraudulentas en los datos de siniestros, reduciendo así los pagos fraudulentos y mejorando la rentabilidad.
✨ Automatizar el proceso de suscripción analizando grandes cantidades de datos e identificando a los solicitantes de alto riesgo, ayudándote a cobrar las primas adecuadas.
✨ Evaluar el perfil de riesgo de un solicitante y recomendar productos de seguro que se ajusten a sus necesidades.
✨ Personalizar las pólizas de seguro a las necesidades únicas de cada cliente.
✨ Predecir las tendencias futuras del mercado, permitiendo a las aseguradoras realizar mejores inversiones y gestionar los riesgos de forma proactiva.
Para terminar
Utilizar la IA en Fintech puede mejorar significativamente las operaciones de tu empresa sin comprometer su calidad.
Además de automatizar los procesos operativos, también puede ahorrarte tiempo y dinero y hacerte más eficiente.
Si no estás seguro de por dónde empezar, tenemos una sugerencia: una solución intuitiva cuyos modelos de IA puedas personalizar para satisfacer necesidades empresariales específicas.
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