La IA generativa marca nuevos estándares y agiliza la due diligence gracias a su capacidad de automatización, análisis y procesamiento de datos. Según una investigación de Bain, una de cada cinco empresas de M&A utiliza IA generativa. Completar la due diligence de forma manual es un proceso largo y arduo. Las tecnologías de IA generativa pueden acortarlo y aumentar la eficiencia en el procesamiento de datos. En concreto, la capacidad de la IA generativa para procesar y recopilar datos, acceder a la web, analizar documentos, convertir rápidamente datos en bruto en conclusiones útiles, trabajar con distintos tipos de documentos como entrada y salida, automatizar tareas repetitivas y completar tareas complejas mucho más rápido la convierte en una joya para la due diligence. Si te preguntas qué es la IA generativa en la due diligence y qué ventajas ofrece, aquí tienes todas las respuestas. 

En este artículo veremos el impacto de la IA generativa en la due diligence y las ventajas que aporta.

TL;DR

La IA generativa está transformando la due diligence en M&A al automatizar la revisión de documentos, señalar riesgos y convertir datos en bruto en conclusiones accionables con mayor rapidez. Una de cada cinco firmas de M&A ya la utiliza, y los profesionales afirman completar su trabajo entre un 40 y un 50 % más rápido. Entre los principales casos de uso se encuentran la clasificación de data rooms, el análisis de contratos, la detección de red flags, el escaneo de anomalías financieras, el mapeo de cumplimiento normativo, la identificación de sinergias, la síntesis de mercado, la revisión multilingüe, las preguntas y respuestas sobre documentos y la redacción de primeros borradores de informes. Sus principales ventajas son la implementación integral mediante plataformas empresariales, la personalización para flujos de trabajo específicos, la escalabilidad y la velocidad, la automatización con resultados coherentes y un análisis de datos y documentos y una redacción más rápidos. Los riesgos incluyen las alucinaciones, la falta de trazabilidad para auditorías, las dudas sobre la seguridad de los datos y la mala calidad de los datos. TextCortex los aborda con agentes de IA, bases de conocimiento y acceso web: conecta fuentes de datos como Google Drive, OneDrive, Slack y Notion, automatiza el análisis de datos y los estudios de mercado y crea flujos de trabajo personalizados para la due diligence. La firma de asesoría en M&A Atares ahorra hasta 20 horas por usuario a la semana con TextCortex.

¿Qué es la IA generativa en la due diligence?

La IA generativa en la due diligence consiste en utilizar herramientas de inteligencia artificial para aportar valor en las distintas fases del proceso, desde la revisión de contratos hasta la detección de riesgos. Por ejemplo, con la IA generativa puedes analizar contratos de forma mucho más eficaz, procesar varios contratos a la vez y obtener información clave sobre ellos. Otro ejemplo: gracias a la IA generativa puedes automatizar tareas como los estudios de mercado y el análisis de riesgos, e incluso ahorrar tiempo usando agentes de IA que generan automáticamente documentos de análisis y conclusiones independientes para cada contrato u objetivo potencial. Según un artículo de McKinsey, el 40 % de los profesionales de M&A que usan IA generativa afirmaron completar su trabajo entre un 40 y un 50 % más rápido.

Cómo se usa la IA generativa en la due diligence

  • Clasificación del data room: condensa y organiza grandes volúmenes de documentos en prioridades claras para los equipos de revisión.
  • Análisis de contratos: extrae y compara cláusulas clave como cambio de control, cesión, exclusividad y resolución en numerosos contratos.
  • Detección de red flags: destaca lagunas, contradicciones y cláusulas atípicas en todo el material cargado.
  • Detección de anomalías financieras: analiza las tendencias de ingresos, márgenes y capital circulante en busca de valores atípicos que requieran una revisión más profunda.
  • Análisis regulatorio y de cumplimiento: contrasta permisos, licencias y exposición a litigios con los requisitos de cada jurisdicción.
  • Mapeo de sinergias e integración: extrae datos organizativos, de TI y operativos para señalar riesgos y oportunidades de integración.
  • Síntesis de mercado y competencia: reúne documentación pública registrada, noticias e informes para contextualizar la posición de la empresa objetivo.
  • Revisión multilingüe de documentos: traduce y resume contratos y documentos en otros idiomas sin perder los matices legales.
  • Preguntas y respuestas sobre el data room: responde a preguntas concretas («¿qué relaciones con clientes presentan mayor riesgo de concentración?») y remite a los documentos de origen.
  • Primeros borradores: genera versiones iniciales de memorandos para el comité de inversión e informes de riesgos que las personas del equipo pulen y finalizan.

Riesgos de la IA generativa en M&A

Aunque la velocidad y la eficiencia que la IA generativa aporta a las operaciones de M&A y a la due diligence son muy valiosas, también conllevan sus propios riesgos. Los riesgos más comunes de la IA generativa son:

  • Alucinaciones: respuestas que no están respaldadas por documentos ni datos.
  • Sin registro de auditoría: si no utilizas una plataforma de IA que cumpla el RGPD, no puedes tener garantías sobre la trazabilidad.
  • Seguridad de los datos: si no tienes la certeza de que tus datos están protegidos, descarta esa plataforma de IA.
  • Calidad de los datos: elige plataformas que utilicen los datos que necesitas, y no solo las bases de datos que tú proporcionas.

Ventajas de la IA generativa en la due diligence

La IA generativa ofrece beneficios que cualquier sector puede aprovechar, y la due diligence y las operaciones de M&A no son una excepción. Veamos con más detalle las ventajas de la IA generativa en la due diligence.

Solución integral

Si usas herramientas de IA generativa de forma aislada, solo podrás agilizar determinadas tareas y no lograrás los resultados deseados. En cambio, las plataformas de IA orientadas a empresas, como TextCortex, simplifican el proceso de implementación de la IA y permiten desplegar soluciones de IA de forma más eficaz. Así podrás implantar la IA generativa en tu empresa sin fricciones, empezar a usarla rápidamente y aligerar tu carga de trabajo.

Personalización

Las plataformas de IA generativa ofrecen soluciones personalizables que responden a las necesidades, casos de uso, objetivos y procesos de negocio específicos de cada empresa. Esto te permite definir con claridad para qué vas a usar la IA generativa y medir el valor que aporta mucho más rápido. Por ejemplo, si tu negocio se centra en la due diligence, tus soluciones de IA deberían orientarse a acelerar, hacer más eficientes y automatizar los procesos de due diligence.

Escalabilidad y velocidad

La IA generativa se adapta a empresas de todos los tamaños, de las más grandes a las más pequeñas. Puedes personalizar tu estrategia de IA generativa según las necesidades de tu negocio. Además, una vez que implantes la IA generativa en tu empresa, notarás que las tareas complejas, repetitivas o de varios pasos se completan mucho más rápido. Gracias a la velocidad con la que la IA generativa produce resultados y analiza datos, tus empleados ahorrarán tiempo al terminar sus tareas en mucho menos tiempo.

Automatización y coherencia

La IA generativa es una solución eficaz para automatizar las tareas repetitivas de la due diligence. Desde el análisis de documentos y la comparación de informes hasta los estudios de mercado, puedes automatizar una amplia variedad de tareas de due diligence con IA generativa. Además, los agentes de IA especializados garantizan que las tareas automatizadas produzcan siempre resultados coherentes. Por ejemplo, un agente de IA que revisa documentos de forma continua según los mismos criterios puede hacer que la extracción de información de los documentos sea constante y coherente.

Análisis de datos y documentos

La IA generativa es una herramienta eficaz para la due diligence, sobre todo porque simplifica el trabajo de los analistas. En lugar de examinar decenas de documentos y bases de datos uno por uno, los analistas pueden completar rápidamente los análisis que necesitan con IA generativa. En concreto, al añadir parámetros y listas de requisitos obligatorios a los prompts o al proceso de creación del agente de IA, pueden acelerar una gran variedad de análisis, desde casos concretos hasta análisis de datos genéricos.

Redacción y documentación

La IA generativa no solo es excelente para el análisis, sino también para procesar las entradas y los datos proporcionados y redactar los documentos que necesitas. Por ejemplo, para realizar un análisis competitivo o comparaciones de riesgo y valor, puedes introducir tus bases de datos en herramientas de IA generativa y pedirles que generen los documentos deseados.

TextCortex: la solución de IA todo en uno

TextCortex puede mejorar tu due diligence y ahorrarte tiempo gracias a funciones como los agentes de IA, las bases de conocimiento y el acceso web. TextCortex es una plataforma líder de gestión del conocimiento y automatización de flujos de trabajo que busca aligerar la carga de trabajo en distintos sectores, incluida la due diligence. Con TextCortex obtendrás múltiples ventajas, desde el análisis de datos hasta la automatización de tareas repetitivas.

Gestión y análisis de datos

Las bases de conocimiento de TextCortex te permiten analizar las bases de datos que cargas o conectas y convertir tus datos en bruto en información valiosa. Puedes subir documentos manualmente a TextCortex o conectar fuentes como Google Drive, OneDrive, Slack y Notion con un solo clic. Después, puedes automatizar una amplia variedad de tareas relacionadas con los datos, desde la identificación de objetivos hasta el procesamiento de conjuntos de datos, y ahorrar tiempo. Por ejemplo, Atares ahorra hasta 20 horas por empleado a la semana automatizando tareas relacionadas con los datos y mejorando la gestión del conocimiento con TextCortex.

Estudios de mercado y acceso web

El acceso web de TextCortex te permite automatizar tareas que requieren datos en línea en tiempo real, como el mapeo de mercado, la prospección en frío y el seguimiento del mercado. Al combinar los datos de internet con tus propios datos, TextCortex procesa incluso los detalles más pequeños que podrían pasar desapercibidos, maximizando la calidad de tu investigación.

Automatizaciones de flujos de trabajo personalizadas

TextCortex destaca por sus capacidades de automatización altamente personalizables. Con TextCortex puedes automatizar una amplia variedad de tareas de deal sourcing, desde tareas sencillas como redactar correos o mensajes de prospección en frío hasta tareas complejas de varios pasos, como el enriquecimiento de datos. TextCortex ya ofrece agentes de IA optimizados para distintas tareas. Sin embargo, con el framework de agentes de IA de TextCortex puedes crear agentes de IA personalizados para tus tareas específicas, desde el modelo de lenguaje predeterminado hasta las bases de datos. Puedes completar todo el proceso manualmente o con nuestro creador de agentes impulsado por IA.

Preguntas frecuentes

¿Cómo acelera la IA generativa la due diligence?

La IA generativa acelera la due diligence al automatizar tareas repetitivas o complejas y ayudarte a completar tareas como el análisis de datos, el análisis de documentos y los estudios de mercado.

¿Qué precisión tiene la IA en la due diligence de M&A?

La IA generativa es muy precisa a la hora de procesar y sintetizar grandes volúmenes de datos y documentación.

¿Cuánto tiempo ahorra la IA en M&A?

El ahorro de tiempo que la IA generativa aporta en M&A depende por completo de la intensidad con la que la utilices y de lo bien que la implementes en tu empresa. Por ejemplo, Atares ahorra hasta 20 horas por usuario a la semana con TextCortex AI.