AI 기술은 많은 이점과 편리함을 제공하지만, 잠재적인 리스크도 함께 따릅니다. 인공지능은 전적으로 디지털 환경에서 작동하기 때문에 대부분의 리스크는 디지털 환경 자체나 예방 조치의 부족에서 비롯됩니다. 기업에서 AI 도구를 활용해 업무 부담을 줄이고 싶다면, 적합하고 신뢰할 수 있는 플랫폼을 선택해야 합니다.

이 글에서는 M&A에서 AI가 가진 잠재적 리스크와 그것이 기업에 어떤 영향을 미칠 수 있는지 살펴봅니다.

요약

AI는 M&A에 시간 절약, 생산성 향상, 지식 관리 중앙화, 더 빠른 데이터 분석 등 큰 이점을 제공합니다. 하지만 다음과 같은 리스크도 함께 가져옵니다. AI 예측에 지나치게 의존해 잠재 매출을 잘못 판단하는 것, 할루시네이션과 오해를 불러일으키는 결과물, 규제 미준수(EU AI Act에 따른 과징금은 최대 3,500만 유로 또는 전 세계 매출의 7%), 데이터 보안 및 기밀 유출, 부실한 통합으로 인한 데이터 손실이나 정보 누락, 모든 작업에 프런티어 모델을 사용해 발생하는 예측 불가능한 토큰 비용, AI를 최종 의사결정자로 취급해 생기는 부실한 실사, 그리고 사내 AI 전문 인력의 부족입니다. 이러한 리스크를 줄이려면 강력한 인증, 지역 규정 준수, 보안 통제, 비용 관리 기능, 휴먼 인 더 루프(human-in-the-loop) 설계를 갖춘 플랫폼을 선택하세요. TextCortex는 지식 베이스, 웹 액세스, 그리고 타깃 발굴부터 시장 조사와 아웃리치까지 다양한 작업에 맞게 커스터마이즈할 수 있는 AI 에이전트를 갖춘 안전하고 규정을 준수하는 M&A 솔루션을 제공하며, Atares 같은 기업이 직원 1인당 주당 최대 20시간을 절약하도록 돕고 있습니다.

M&A에서의 AI란?

M&A에서의 AI란 이미지 생성기, 대규모 언어 모델, 추론 모델 등 인공지능 기술을 활용해 다양한 M&A 업무를 자동화하고, 가속화하고, 단순화하는 것을 말합니다. 예를 들어 M&A의 가장 중요한 단계 중 하나인 실사는 AI의 자동화 및 데이터 분석 기능을 통해 가속화할 수 있어 시간과 비용을 절약할 수 있습니다.

M&A에서 AI의 이점

다른 모든 분야와 마찬가지로, AI는 M&A에서도 다양한 이점을 제공하며 기업에 가치를 더합니다. AI가 M&A에 제공하는 첫 번째이자 가장 중요한 가치는 시간 절약입니다. AI로 M&A 업무 속도를 높이면 직원 1인당 상당한 시간을 절약할 수 있습니다. 예를 들어 M&A 기업인 Atares는 TextCortex AI로 직원 1인당 주당 최대 20시간을 절약하고 있습니다.

AI가 M&A에 제공하는 또 다른 이점은 생산성 향상입니다. 문서 분석, 시장 조사, 리스크 분석처럼 방대한 양의 데이터를 다뤄야 하는 작업을 수작업으로 처리하면 며칠, 때로는 몇 주가 걸릴 수 있습니다. AI를 활용하면 데이터 분석부터 문서 요약까지 다양한 작업을 자동화하고, 분석 결과를 종합하고 검토하는 것처럼 더 가치 있는 업무에 시간과 집중력을 쏟을 수 있습니다. AI는 분석과 결과물 생성 단계에서만 도움을 줄 뿐이며, 결과를 검토하고 최종 결정을 내리는 것은 여전히 여러분의 몫입니다.

TextCortex 같은 AI 플랫폼은 M&A를 위한 AI 기반의 중앙화된 운영 기반을 제공합니다. AI를 활용하면 하나의 플랫폼에서 모든 데이터베이스를 관리하고 분석할 수 있으며, 몇 시간씩 문서를 검토하는 대신 대화 형식으로 필요한 정보를 찾을 수 있습니다. 또한 AI를 사용하면 원시 데이터를 처리해 원하는 형식의 정보와 인사이트로 바꿀 수 있습니다. 예를 들어 AI로 원시 데이터를 Excel 문서로 변환하거나, 이미지 생성기로 시각 자료를 만들 수 있습니다.

AI 리스크

다른 모든 분야와 마찬가지로, AI 사용은 M&A 실사에도 리스크를 수반합니다. 하지만 신뢰할 수 있는 고급 보안과 인증을 제공하는 AI 플랫폼을 사용하면 이러한 리스크를 피할 수 있습니다. M&A 실사에서 가장 흔한 AI 리스크를 살펴보겠습니다.

잠재 매출의 잘못된 판단

AI 도구는 기존 데이터와 통계를 바탕으로 결과물을 생성하며, 잠재 매출 추정도 예외가 아닙니다. AI 플랫폼은 시장 성장률, 기업 통계, 그리고 사용자가 제공한 데이터를 활용해 기업의 잠재 가치를 측정합니다. AI는 예언자가 아니기 때문에 그 예측에는 실제 사례가 반영되지 않으며, 변동성이 큰 시장 동향을 예측할 수도 없습니다. 따라서 AI의 결과물을 최종 결정으로 사용하기보다는, AI가 제공하는 데이터를 검토하는 데 그치고 여러분의 경험, 시장 지식, 자체 예측과 결합해야 합니다. 결국 스마트폰이 등장한 뒤 Nokia가 가치를 잃고 시장 지배력을 유지하지 못하리라는 것은 AI조차 예측하지 못했을 것입니다.

할루시네이션과 오해를 불러일으키는 정보

AI 도구는 결과물을 생성하기 위해 주어진 데이터에서 벗어나 잘못되거나 사실이 아닌 정보를 제공할 때가 있습니다. 이런 상황을 피하려면 할루시네이션을 최소화하고, 사용자가 제공한 입력과 데이터베이스를 기반으로 결과물을 생성하는 모델을 사용해야 합니다. 프런티어 AI 모델은 할루시네이션을 최소화하는 방향으로 발전하고 있습니다. 또한 AI 플랫폼은 이를 방지하기 위해 특별한 파라미터와 제한을 사용합니다.

규제 리스크

사업을 운영하는 지역의 규정을 준수하는 AI를 사용하지 않으면 금전적 처벌을 받게 됩니다. 예를 들어 유럽에서는 EU AI Act를 준수하지 않는 기업이 최대 3,500만 유로 또는 전 세계 연간 매출의 7%에 달하는 과징금을 내야 합니다. 따라서 M&A 기업을 위한 AI 플랫폼을 선택할 때 가장 먼저 확인해야 할 것은 해당 지역에서 요구하는 규정을 준수하는지 여부입니다.

보안 리스크

M&A 업무에서는 내부 데이터베이스와 민감한 기업 데이터를 AI 도구로 처리해야 합니다. 보안 수준이 낮은 AI 플랫폼은 프롬프트 포이즈닝 등 다양한 방식으로 데이터가 유출될 위험이 있습니다. 따라서 M&A 비즈니스에 선택한 AI 플랫폼이 필요한 보안 조치를 갖추고 있는지 반드시 확인해야 합니다. 또한 AI 플랫폼이 여러분의 데이터를 모델 학습에 사용하지 않는지도 확인해야 합니다.

통합 리스크

사용하려는 AI 플랫폼이 강력한 인프라를 제공하더라도 M&A 비즈니스에 제대로 통합하지 못하면 데이터 손실, 오해를 불러일으키는 결과물, 정보 누락 같은 리스크가 생깁니다. 따라서 M&A 비즈니스를 위한 AI 플랫폼을 선택할 때는 고객 서비스의 대응 속도와 통합 과정에서 제공하는 지원을 고려해야 합니다.

예상치 못한 비용

AI 플랫폼은 대규모 언어 모델과 토큰으로 작동합니다. M&A 기업을 위한 AI 플랫폼을 선택할 때 또 하나 중요하게 고려할 점은 제공되는 LLM(대규모 언어 모델) 옵션의 다양성입니다. 아주 작은 작업에도 GPT-5.5처럼 고급이면서 가격이 비싼 모델을 사용하면 예상치 못한, 예측 불가능한 추가 비용이 발생할 수 있습니다. 이런 상황을 피하려면 사용자 단위 관리나 토큰 사용량 한도 같은 파라미터를 설정할 수 있는 인터페이스를 제공하는 AI 플랫폼을 사용하는 것이 좋습니다.

부실한 실사

AI 실사의 가장 큰 리스크 중 하나는 AI에 전적으로 의존하는 것입니다. M&A 및 실사 업무에서 AI를 최종 의사결정자로 사용하는 것은 잘못된 접근 방식입니다. 대신 AI는 프로세스 속도를 높이고, 사람의 속도로는 따라갈 수 없는 작업을 자동화하는 데 사용해야 합니다. 최종 검토와 의사결정은 여전히 경험과 인간의 지성에 맡겨야 합니다. 이렇게 하면 부실한 실사를 피하고 잠재적인 피해를 예방할 수 있습니다.

AI 전문가 부족

AI 모델은 비즈니스 세계에서 비교적 새롭고 끊임없이 발전하고 있기 때문에, AI 전문가이거나 AI를 능숙하게 다룰 수 있는 인재가 부족합니다. 이를 극복하려면 직원들이 AI에 익숙해지고 경험을 쌓을 수 있도록 하는 것이 좋습니다. 이미 회사에서 일하며 업무 문화를 잘 아는 직원들이 AI 사용법을 익히면 생산성이 높아집니다. 또한 직원들의 평소 성과와 AI의 도움을 받은 성과를 비교하면 AI의 이점을 직접 확인할 수 있습니다.

TextCortex AI: 여러분이 찾던 M&A 솔루션

M&A 및 실사 기업을 위한 AI 솔루션을 찾고 있고 잠재적인 리스크를 피하고 싶다면, TextCortex가 바로 그 솔루션입니다. TextCortex는 팀이 반복 작업을 자동화하고 AI 기반의 중앙화된 지식 베이스를 구축할 수 있도록 돕는 선도적인 지식 관리 및 워크플로 자동화 플랫폼입니다. TextCortex를 사용하면 리서치부터 문서 분석까지 다양한 M&A 업무의 속도와 생산성을 높일 수 있습니다. TextCortex의 M&A 솔루션을 자세히 살펴보겠습니다.

데이터 관리 및 데이터 분석

TextCortex 지식 베이스를 사용하면 업로드하거나 연결한 데이터베이스를 분석해 원시 데이터를 통찰력 있는 정보로 바꿀 수 있습니다. TextCortex에 문서를 직접 업로드하거나, Google Drive, OneDrive, Slack, Notion 같은 데이터 소스를 클릭 한 번으로 연결할 수 있습니다. 그런 다음 타깃 발굴부터 데이터셋 처리까지 다양한 데이터 관련 작업을 자동화해 시간을 절약할 수 있습니다. 예를 들어 Atares는 TextCortex로 데이터 관련 작업을 자동화하고 지식 관리를 강화해 직원 1인당 주당 최대 20시간을 절약하고 있습니다.

시장 조사 및 웹 액세스

TextCortex 웹 액세스를 사용하면 마켓 매핑, 콜드 아웃리치, 시장 모니터링처럼 실시간 온라인 데이터가 필요한 작업을 자동화할 수 있습니다. 인터넷 데이터와 자체 데이터를 결합함으로써 TextCortex는 사람이 놓치기 쉬운 아주 작은 세부 사항까지 처리해 리서치 품질을 극대화합니다.

맞춤형 워크플로 자동화

TextCortex의 강점은 고도로 커스터마이즈할 수 있는 자동화 기능입니다. TextCortex를 사용하면 콜드 아웃리치 이메일이나 메시지 작성 같은 간단한 작업부터 데이터 보강처럼 여러 단계로 이루어진 복잡한 작업까지, 다양한 딜 소싱 업무를 자동화할 수 있습니다. TextCortex는 이미 다양한 작업에 최적화된 AI 에이전트를 제공합니다. 나아가 TextCortex AI 에이전트 프레임워크를 사용하면 기본 대규모 언어 모델부터 데이터베이스까지 특정 작업에 맞게 커스터마이즈한 AI 에이전트를 직접 만들 수 있습니다. 전체 과정을 수동으로 진행할 수도 있고, AI 기반 에이전트 빌더를 사용할 수도 있습니다. 

자주 묻는 질문

M&A에서 AI를 사용할 때의 리스크는 무엇인가요?

M&A에서 AI를 사용할 때의 리스크는 다음과 같습니다.

  • 잠재 매출의 잘못된 판단
  • 할루시네이션과 오해를 불러일으키는 정보
  • 규제 리스크
  • 보안 리스크
  • 통합 리스크
  • 예상치 못한 비용
  • 부실한 실사

AI가 기밀 딜 데이터를 유출할 수 있나요?

사용 중인 AI 플랫폼이 필요한 보안 및 개인정보 보호 조치를 취하지 않는다면, AI가 기밀 딜 데이터를 유출할 가능성이 있습니다. 따라서 보안과 개인정보 보호를 최우선으로 하고 SOC Type II, ISO 27001, GDPR 등의 인증을 갖춘 TextCortex 같은 플랫폼을 선택할 것을 권장합니다.

ChatGPT는 M&A 실사에 안전한가요?

M&A 실사에 ChatGPT 공개 버전을 사용하는 것은 안전하지 않습니다. ChatGPT의 프리미엄 버전 중 하나를 사용하더라도 다음과 같은 리스크가 있습니다.

  1. 기밀 유출
  2. 변호사-의뢰인 비밀유지특권의 포기
  3. 할루시네이션